ESTABLY: TOP-VERMÖGENSVERWALTUNG AUS LIECHTENSTEIN

DIGITALER VERMÖGENSVERWALTER AUS LIECHTENSTEIN

Estably ist ein digitaler Vermögensverwalter mit Sitz in Vaduz in Liechtenstein. Aufgrund der wirtschaftlichen und politischen Stabilität gilt das Fürstentum Liechtenstein seit langem als sicherer Hafen für Anleger. Der Standort verspricht ein hohes Maß an Stabilität für anspruchsvolle Anleger. Der Robo Advisor ist voll lizensiert und wird von der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) überwacht. Estably ist seit 2020 auch in Deutschland, Österreich sowie in acht weiteren europäischen Staaten aktiv.

GELDANLAGE AB 20.000 EURO

Anleger können bei Estably ab einer Mindesteinlage von 20.000 Euro investieren. Partnerbanken von Estably sind die Münchner Baader Bank sowie die Liechtensteinische Landesbank (LLB). Ein Depot bei der Baader Bank kann bereits ab 20.000 Euro eröffnet werden, bei der LLB gilt eine Mindesteinlage von 50.000 Euro.

AKTIV UND NACHHALTIG INVESTIEREN MIT ESTABLY

Die Portfolios von Estably bestehen größtenteils aus Aktien und Anleihen sowie in seltenen Fällen aus aktiven Fonds. Der Robo Advisor bietet vier verschiedene Anlagestrategien an:

• Modern Value: in dieser Strategie beteiligt Estably die Kunden an 20-25 Aktien von qualitativ hochwertigen Unternehmen
• Value Green: die ESG-konforme Einzeltitel-Strategie, die Estably nun auch mit geringeren Aktienquoten anbietet
• Best of Funds: in dieser Strategie investiert Estably die Kundengelder breit gestreut in ausgewählte Value- bzw. Quality Investing Fonds und Holdings
• Asset Protect: mit dieser Strategie ermöglicht Estably die Anlage in physisches Gold, das bei der Liechtensteinischen Landesbank gelagert wird. Zusätzlich mischt Estably je nach Risikoeinstufung stabile Fremdwährungen bei, etwa Schweizer Franken, US- oder Kanada-Dollar.

ANLEGER WÄHLEN AUS 5 RISIKOKLASSEN

Für jede Anlagestrategie von Estably gibt es fünf Risikoklassen:

• Konservativ - Value 20 (bis zu 20 % handverlesene Aktien)
• Defensiv – Value 40 (bis zu 40 % handverlesene Aktien)
• Ausgewogen - Value 60 (bis zu 60 % handverlesene Aktien)
• Dynamisch - Value 80 (bis zu 80 % handverlesene Aktien)
• Offensiv - Value 100 (bis zu 100 % handverlesene Aktien)

Als Kunde legen Sie Anlagesumme, monatliche Einzahlungen und Anlagehorizont selbst fest. Daraus und aus dem gewählten Portfolio werden drei mögliche Renditen berechnet – pessimistisch, realistisch und optimistisch. Über PC, Tablet oder Smartphone erhalten Sie jederzeit Einblick in Ihr Depot und können dies in der Estably-App verwalten.

KOSTEN BEI ESTABLY

Folgende Gebühren fallen bei Estably für die digitale Vermögensverwaltung an:

• All-In Fee (Gebühr für Vermögensverwaltung, Transaktionskosten und Depotführung): 1,2 Prozent p.a.
• Performance Fee (erfolgsabhängige Gebühr): 10 Prozent
• Zusätzlich bei Best of Funds Produktkosten: 0,7-0,8 Prozent

Für die Strategie Asset Protect gilt:

• eine Mindestanlagesumme von 50.000 Euro
• Depot bei der Liechtensteinischen Landesbank
• Service Fee: 0,86 Prozent p.a.
• Bankspesen: 0,33 Prozent p.a.

KOSTENLOSES DEPOT ERÖFFNEN

Estably hat seit Oktober 2023 das kostenlose Depot in sein Produktportfolio aufgenommen. Das Depot wird bei dem renommierten Anbieter Interactive Brokers (IBKR) geführt. Nachfolgend die wichtigsten Vorteile des Produktes im Überblick:

• Ohne Depotgebühren
• Zugang zu über 150 Börsen weltweit
• Depot bei Interactive Brokers (IBKR)
• Niedrige Ordergebühren
• Persönliche Betreuung
• Mindesteinzahlung schon ab 5.000 Euro

Aktive Trader haben bei Estanly die Auswahl zwischen zwei Depottypen: Cash- oder Margin-Depot.

Cash-Depot

Das Mindestalter für das „Cash-Depot“ beträgt 18 Jahre. Um ein Depot eröffnen zu können, ist eine Einzahlung in Höhe von mindestens 5.000 Euro (Äquivalent in einer anderen Währung) erforderlich. Alternativ kann durch einen Übertrag von Wertpapieren (Gesamtwert bei Übertrag: mindestens 5.000,00 Euro) ein solches Depot ebenfalls eröffnet werden.

Ein Cash-Depot muss immer über genügende Liquidität verfügen um Aktien, Optionen oder Futures zu kaufen. Marginhandel ist über dieses Depot nicht möglich. Bei einem Cash-Depot stehen Ihnen Geldmittel, die aus Transaktionen frei werden, erst 2 Tage nach Abschluss der Transaktionen, wieder für den weiteren Handel zur Verfügung.

Margin-Depot

Das Mindestalter für das Margin-Depot (Reg T Margin), beträgt 21 Jahre, somit können auch Trades auf Marginbasis durchgeführt werden. Um ein Depot eröffnen zu können, ist eine Einzahlung in Höhe von mindestens 5.000 Euro (Äquivalent in einer anderen Währung) erforderlich. Wenn Sie ein Margin-Depot eröffnen, verfügen Sie nach einer Transaktion sofort über die freigewordene Liquidität.

Sie können bei diesem Depot-Typ Transaktionen auf Margin durchführen, das heißt es steht Ihnen zusätzliche Liquidität für den Kauf von Wertpapieren zur Verfügung. Außerdem können Sie Aktien leerverkaufen, was bei einem Cash-Depot nicht möglich ist. Das Handelssystem berechnet in Realtime wieviel Margin zur Verfügung steht.

PRIVATE ALTERSVORSORGE BEI ESTABLY

Estably kooperiert mit etablierten Versicherungsgesellschaften mit Sitz im Fürstentum Liechtenstein bei der Altersvorsorge. Die langfristig ausgelegte Value Investing Strategie eignet sich gut, um für den Ruhestand vorzusorgen. Durch den langen Investitionszeitraum profitieren Anleger von einem hohen Zinseszinseffekt bei überschaubarem Risiko, denn: je länger sie in Aktien investieren, desto höher sind die Chancen, damit Gewinne zu erzielen. Derzeit werden die Estably-Strategien bei der Liechtenstein Life AG, der Nucleus Life AG und der Vienna-Life AG angeboten. Die private Altersvorsorge mit Estably ist für Kunden aus Deutschland, Österreich, Liechtenstein und der Schweiz möglich.

FIRMENDEPOT AB 100.000 EURO ANLAGESUMME

Statt einen großen Teil des Betriebsvermögens schlechtverzinst auf Sparbüchern, Festgeldern und Co. abzulegen, empfiehlt Estably das neue Firmendepot: Als aktiver Vermögensverwalter kann Estably bessere Renditen bieten als traditionelle Anlageformen.

Neben der Performance steht zudem eine unkomplizierte Depoteröffnung im Vordergrund: Dank moderner Technologie können Anleger von überall aus und zu jeder Zeit die Vermögensverwaltung mit Estably starten. Es sind keine besonderen Vorkenntnisse nötig.

So eröffnen Sie das Firmendepot bei Estably:

1. Onboarding Prozess starten: Mit einem Klick auf „Kunde werden“ starten Sie den Anmeldeprozess. Anschließend beantworten Sie einige Fragen zu Ihrem Unternehmen und identifizieren sich via Webcam.
2. Unterlagen einreichen: Für das Firmendepot werden folgende Dokumente benötigt: aktueller Handelsregisterauszug (nicht älter als 6 Monate), LEI- und TIN (Steuernummer) Ihres Unternehmens sowie Gesellschaftervertrag bzw. ein Dokument, aus dem hervorgeht, dass Sie wirtschaftlich berechtigt sind.
3. Geld überweisen: Im letzten Schritt überweisen Sie die gewünschte Anlagesumme auf Ihr Referenzkonto, damit es von Estably verwaltet werden kann. Die Mindestanlagesumme beträgt 100.000 Euro.

TESTSIEGER ESTABLY

Estably kann in aktuellen Tests mit sehr guten Testergebnissen überzeugen. Einige ausgewählte Tests sind folgende:

So erreichte der Anbieter den 1. Platz im Robo-Advisor-Performance-Test des Fachmagazins Biallo (02/2021): Estably verzeichnete über zwölf Monate mit dem Anlagepaket “Value 60” in der Kategorie ausgewogene Anlagestrategie die besten Ergebnisse.

Auch im Robo-Advisor-Echtgeld-Test von Brokervergleich.de wurde Estably zum Sieger gekürt (04/2021): Nach zwölf Monaten an der Spitze konnte Estably die Testphase VI des Echtgeld-Tests für sich entscheiden. Neben der Kategorie "Beste Performance" konnte der Vermögensverwalter auch in der Kategorie "Bestes Rendite-Risiko Verhältnis" den ersten Platz belegen.