Anyfin: Erfahrungen & Kredit-App für Umschuldung im Test & Check!

Kredit zu teuer? Zinskosten senken und mit Anyfin umschulden

Die Umschuldungs-App Anyfin prüft, ob die Zinsen von Krediten gesenkt werden können und ermittelt ein günstigeres Angebot für Kreditnehmer. Es können Konsumentenkredite zwischen 100 Euro und 20.000 Euro abgelöst werden. Der Service ist für Verbraucher kostenfrei.

KREDIT VON BIS ZU 20.000 EURO ABLÖSEN

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Anyfin im Kurzporträt

Quelle: Anyfin

Der schwedische Umschuldungsdienst Anyfin ist seit 2021 auch in Deutschland aktiv. Die Finanz-App Anyfin vergibt nicht selbst Kredite an Verbraucher, sondern prüft, ob Kreditnehmern ein Angebot mit niedrigeren Zinsen gemacht werden kann. Dieser Service ist kostenfrei. Anyfin hilft quasi bei der digitalen Umschuldung von Konsumentenkrediten bis zu einer Höhe von maximal 20.000 Euro.

Das Fintech wurde 2018 von Sven Perkmann (Aufsichtsratsvorsitzender), Filip Polhem (COO) und Mikael Hussain (CEO) gegründet. Anyfin konnte insgesamt rund 80 Millionen Euro an Investorengeldern einsammeln, auch der Berliner Start-Up-Investor Rocket Internet ist an dem Fintech beteiligt. Mittlerweile ist Anyfin in Schweden, Norwegen, Finnland und Deutschland aktiv. Im Rahmen der Expansion nach Deutschland hat Anyfin auch eine Niederlassung in Berlin eröffnet.

Anyfin verdient Geld an einem Anteil der Zinsen, welche die Kunden bezahlen. Das Fintech wird von der schwedischen Finanzaufsichtsbehörde reguliert, Partnerbank ist die Erik Penser Bank.

DAS WICHTIGSTE IN KÜRZE

  • Finanz-App, um teure Kredite abzulösen
  • Zwischen 100 Euro und 20.000 Euro umschulden
  • Laufzeit 1-120 Monate
  • Kostenloser Service
  • Schnelle digitale Abwicklung
  • Kreditgeber ist die schwedische Eric Penser Bank
  • Regulierung durch die schwedische Finanzaufsicht

PERSÖNLICHES SCHULDENMANAGEMENT MIT ANYFIN

Das Start-Up aus Stockholm untersucht die finanzielle Lage der Verbraucher, prüft, wie die Kosten für bestehende Kredite gesenkt werden können und refinanziert ihre Kredite durch bessere Kreditangebote. Nach eigenen Angaben hat Anyfin mit mehr als einer Million App-Downloads seiner Kundenbasis bisher insgesamt 68 Millionen Euro eingespart und die Kreditkosten pro Kunde um durchschnittlich 28 % gesenkt.

“Anyfin ist eine App für persönliches Schuldenmanagement”, erklärt Irfan Cütcü, CTO von Anyfin: “Wir helfen Verbraucherinnen und Verbrauchern dabei, die Kontrolle über ihre Kredite und Darlehen zu gewinnen und weniger Zinsen für hochverzinste Kredite zu zahlen und sie somit auf dem Weg in die finanzielle Freiheit zu begleiten.”

SO FUNKTIONIERT ANYFIN

Quelle: Anyfin

Nach eigenen Angaben hat Anyfin mit mehr als einer Million App-Downloads seiner Kundenbasis bisher insgesamt 68 Millionen Euro eingespart und die Kreditkosten pro Kunde um durchschnittlich 50 % gesenkt.

Wenn Sie den Service von Anyfin nutzen möchten, schicken Sie ein Foto der letzten monatlichen Rechnung über die App oder loggen sich direkt über die Anyfin-App beim derzeitigen Anbieter ein. Mithilfe intelligenter Technologien und optimierter Prozessabläufe führt Anyfin eine individuelle Einschätzung Ihrer finanziellen Lage durch und macht Ihnen nur dann ein besseres Angebot, wenn Anyfin den effektiven Zinssatz des Kredits senken kann, ohne dabei die Laufzeit zu verlängern. Die Anfrage ist kostenfrei und unverbindlich. Sie können maximal 20.000 Euro umschulden mit bis zu 120 Monaten Laufzeit. Die effektiven Zinsen liegen dabei zwischen rund 4 % und 19 % p.a. Mehrere Kredite können bei Anyfin in einer Monatsrate zusammengefasst werden.

Wählen Sie dann die Höhe der monatlichen Zahlungen. Die App wird Sie jeweils rechtzeitig an jede Abbuchung erinnern. Es ist jederzeit möglich, zusätzliche Zahlungen zu tätigen oder den Kredit abzubezahlen. Auch Ratenpausen sind möglich. Der Vertrag kann bequem online unterzeichnet werden.

Anyfin bietet auf seiner Webseite auch einen automatischen Zinsrechner an, mit dem Verbraucher selbstständig Zinsangebote vergleichen können.

SO BEWERBEN SIE SICH FÜR EINEN ABLÖSEKREDIT

Der Umschuldungsdienst funktioniert direkt über die App. Nach dem Download müssen Sie einige Fragen in der Anyfin-App beantworten, beispielsweise zu Ihrem aktuellen Einkommen und den Krediten, die abgelösten werden sollen. Am schnellsten geht die Anfrage, wenn Sie sich in das Konto ihres aktuellen Kreditgebers einloggen. So bekommt Anyfin sofort Zugriff auf alle wichtigen Daten des aktuell laufenden Kredits. Alternativ können Sie ein Foto oder einen Screenshot des Kreditvertrags hochladen.

In das eigens entwickelte Scoring-Modell fließen auch die Bonität anhand von Schufa und CRIF ein. Daneben lässt Anyfin eine Schufa-Anfrage laufen, die allerdings neutral ist und den Schufa-Score des Kunden nicht beeinflusst. Hat der Antragsteller einen zu negativen Schufa-Score, ist seine Bonität also schlecht, wird der Umschuldungsantrag von Anyfin in der Regel abgelehnt.

In der Regel erfahren Sie bereits nach wenigen Minuten, ob Anyfin Ihnen ein Angebot für einen Ablösekredit macht oder nicht.

Wenn Sie das Angebot von Anyfin annehmen möchten, müssen Sie ein Ausweisdokument (Pass oder Personalausweis) einscannen, einen letzten Blick auf die Verträge werfen und die Annahme des Vertrags per SMS-Code bestätigen.

SO ZAHLT ANYFIN IHREN ALTEN KREDIT AB

Sind Sie Kunde von Anyfin geworden, sorgt das Unternehmen dann in den nächsten Werktagen dafür, dass Ihr alter Kredit abgelöst wird. Für Sie beginnt die neue Rückzahlung mit dem neuen Zinssatz an die Anyfin-Partnerbank Erik Penser Bank.

TOP: Sondertilgungen sind jederzeit und kostenfrei möglich und die Rate kann jederzeit unbegrenzt nach oben sowie bis zu einem Mindestbetrag nach unten angepasst werden.

Es gibt auch die Möglichkeit, zwei Mal eine Ratenpause einzulegen. Dieser Service ist allerdings an Bedingungen geknüpft: Die Ratenpause kann nicht zwei Monate hintereinander genutzt werden; zudem dürfen Sie keine Ratenpause einlegen, wenn Sie bereits mit der Zahlung im Verzug sind; auch Kunden, die im vergangenen Monat einen neuen Kredit aufgenommen haben, dürfen keine Ratenpause beantragen.

Angebot im Überblick

  • Finanz-App zur Refinanzierung von Konsumentenkrediten
  • Zwischen 100 Euro und 20.000 Euro umschulden
  • Laufzeit 1-120 Monate Laufzeit
  • Zinsen zwischen rund 4 % – 19 % p.a. (bonitätsabhängig)
  • Zinssatz 9,88 % eff. p.a.
  • Kreditgeber ist die Erik Penser Bank
  • Kostenloser, unverbindlicher Service
  • Bequeme digitale Abwicklung über die App
  • Automatischer Zinsrechner auf der Webseite

Screenshot vom Angebot

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Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines Kapitalverlusts. Der Kauf von Aktien zu IPO-Preisen kann mit zusätzlichen Einschränkungen verbunden sein. Vergangene Renditen garantieren keine zukünftigen Renditen.

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