Barclays Visa Kreditkarte: Kosten, Vorteile & Nachteile im Check!

ÜBER DIE BARCLAYS VISA

Mit der neuen Barclays Visa Kreditkarte können Sie auf der ganzen Welt gebührenfrei bezahlen und Bargeld abheben. Das gilt sowohl für Käufe in Euro als auch in Fremdwährungen. Apropos Gebühren: Eine Jahresgebühr entfällt ebenfalls. Somit gibt es auch keinen Mindestbetrag, der mit der Karte abgehoben werden muss.

Einzige Ausnahme: Bei Auswahl der 100 % Rückzahlung per monatlicher Lastschrift fallen 2 Euro pro Monat an.

Darüber hinaus bietet die Barclays Visa die Möglichkeit einer flexiblen Teilzahlung. Damit lässt sich die monatliche Abrechnung individuell und flexibel zurückzahlen. Die Höhe der Rückzahlung ist auf 3,5 Prozent des Gesamtsaldos (mindestens 50 Euro) voreingestellt, kann aber jederzeit im Online-Banking geändert werden. Die Mindestrückzahlung pro Monat liegt bei zwei Prozent des Gesamtsaldos (mindestens 15 Euro).

Alternativ ist es möglich, die monatliche Abrechnung manuell und bis zu einer Höhe von 100 Prozent des Rechnungsbetrages per Überweisung zu begleichen.

NEU: RATENKAUF MIT BARCLAYS VISA

Der Barclays Ratenkauf funktioniert in wenigen Schritten: zunächst wählt der Kunde einen Umsatz aus, den er per Ratenkauf zurückzahlen möchte. Einzelne Umsätze ab 95 Euro sind im Online Banking mit „Ratenkauf möglich“ gekennzeichnet. Nach einem Klick auf den Link kann der Ratenkauf für den jeweiligen Posten eingerichtet werden. Dabei wählt der Kunde die gewünschte Kombination aus Monatsrate und Laufzeit, z.B. 3, 6 oder 12 Monate. Zur besseren Übersicht kann jeder Ratenkauf mit einem eigenen Namen versehen werden. Der Kunde hat bis zu 56 Tage Zeit, um eine Ratenzahlung nachträglich einzurichten.

Die gewählte Rate ist im monatlichen Rückzahlungsbetrag enthalten. Barclays zieht den Betrag von dem hinterlegten Referenzkonto ein, sofern ein SEPA-Lastschriftmandat vorliegt. Falls kein Lastschriftmandat eingerichtet wurde, überweist der Kunde den fälligen Betrag selbst auf das Kreditkarten-Konto von Barclays. Alle Ratenkäufe können im Online-Banking eingesehen und bei Bedarf kostenfrei aufgelöst werden. Der Barclays Ratenkauf kann mehrfach und immer wieder genutzt werden.

AKTUELLE ZINSSÄTZE FÜR DIE NUTZUNG DER BARCLAYS VISA CARD

Ab sofort gelten folgende Zinssätze für die Barclays Visa Card:

Zinsen bei Inanspruchnahme der Rückzahlungsoption Barclays Ratenkauf

Sollzinssatz: bereits ab 0,00 % p.a.

Der Zinssatz ist abhängig von der Dauer der Kundenbeziehung, der Bonität und dem Rückzahlungsverhalten und bleibt über die Laufzeit deines Ratenkaufs gleich. Die Gesamtkosten werden bei der Aktivierung eines Ratenkaufs übersichtlich ausgewiesen.

Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens und Rückzahlung in Teilbeträgen

Sollzinssatz (veränderlich): 21,49 % p.a.

Eff. Jahreszins: 23,74 %

Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens durch Nutzung der Sofortgeld-Option und Rückzahlung in Teilbeträgen

Sollzinssatz (veränderlich): 21,49 % p.a.

Eff. Jahreszins: 23,74 %

Repräsentatives Beispiel nach Preisangabenverordnung (PAngV)

Nettodarlehensbetrag: 1.500 €, Sollzins (veränderlich): 21,49 % p.a., effektiver Jahreszins: 23,74 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der Raten: 140,02 €, Gesamtbetrag: 1.680,28 €, Darlehensgeber: Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch.

NEU: Auch bei vollständiger Rückzahlung werden für Umsätze aus Bargeldabhebungen und Überweisungen und Karteneinsätzen in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften, Wettbüros und Wertpapierhandelsplattformen Zinsen ab dem Buchungsdatum erhoben.

FÜR WEN LOHNT SICH EINE BARCLAYS VISA?

Eine Barclays Visa lohnt sich vor allem für Reisende, die viel in der Welt unterwegs sind. Dank der kostenfreien Abhebungen und gebührenfreier Zahlungen in Fremdwährungen ist die Kreditkarte in jedem Land ohne zusätzliche Kosten einsetzbar.

Auch für „Kreditkarten-Einsteiger“ ist die Barclays Visa eine gute Option, da keine Jahresgebühr anfällt.

Ebenfalls empfehlenswert ist die Kreditkarte für junge Menschen, die einen Auslandsaufenthalt planen, beispielsweise im Rahmen eines Studiums. Mit der Barclays Visa bleiben die Kosten auch im Ausland sehr überschaubar.

Beste Kreditkarte bei Focus Money

Die Barclay Card Visa wurde von Focus Money zur besten Kreditkarte gekürt ohne Jahresgebühr (Test 35/2021).

Die Tester lobten

• das weltweit kostenlose Bezahlen
• das weltweit kostenlose Abheben von Bargeld
• die flexible Rückzahlung
• die Sofortentscheidung bei Antrag sowie die einfache Legitimation per Video-Ident
• das kontaktlose Bezahlen

ÜBER DIE BARCLAYS GOLD VISA

Die Barclays Gold Visa bietet alle Vorteile der Barclays Visa und darüber hinaus noch einige Zusatzleistungen.

Die Unterschiede zur Barclays Visa sind:

• die Barclays Gold Visa beinhaltet ein umfassendes Reiseschutzpaket mit Reiserücktrittskosten- und Reiseabbruch-Versicherung, Auslandsreise-Krankenversicherung und Assistance-Service (z.B. Arzt oder Anwalt vor Ort)
• für die Barclays Gold Visa fällt eine Gebühr von 59 Euro pro Jahr an
• bei Abhebungen in Euro fallen keine Gebühren an, für Fremdwährungen wird eine Gebühr in Höhe von 1,99 Prozent des abgehobenen Betrages berechnet

VORTEILE DER BARCLAYS GOLD VISA IM ÜBERBLICK

• 59 € Jahresgebühren
• weltweit kostenlos Geld abheben und bezahlen (an allen Automaten mit VISA-Zeichen)
• flexible Teilzahlung
• flexible Rückzahlung
• 0 Prozent für Umsätze in Euro (bei Umsätzen in Fremdwährungen fallen 1,99 Prozent Gebühr an)
• inklusive Reiseversicherung Gold für umfassenden Schutz
• Notfall-Service auf Reisen (Notfall-Bargeld bis 500 Euro pro Tag, kostenlose Ersatzkarten)
• kontaktloses Bezahlen über NFC
• kompatibel mit bestehendem Konto (kein Kontowechsel nötig)
• Reiserückvergütung: Bei Buchungen über den Reisebüro-Partner von Barclays werden Ihnen fünf Prozent des Reisepreises rückerstattet
• 24-Stunden-Notfall-Hotline, Schadenersatz bei Kartenmissbrauch, Lieferschutz für Online-Bestellungen
• auf Wunsch eine Gold-Partnerkarte für 29 Euro im Jahr

ÜBER DIE BARCLAYS PLATINUM DOUBLE

Das Premium-Angebot von Barclays besteht aus zwei Kreditkarten: der Visa und der Mastercard. Die Platinum-Kreditkarten von Barclays bieten einige Zusatzleistungen über die Vorteile der Barclays Visa hinaus.

Die Unterschiede zur Barclays Visa sind:

• die Platinum-Kreditkarten von Barclays beinhalten ein umfassendes Reiseschutzpaket mit Reiserücktrittskosten- und Reiseabbruch-Versicherung, Auslandsreise-Krankenversicherung und weltweitem Assistance-Service
• ein Extra-Service ist die Mietwagen-Versicherung
• der Versicherungsschutz gilt für den Karteninhaber und bis zu sechs mitreisende Familienmitglieder
• die Jahresgebühr für das Kartendoppel beträgt 99 Euro
• bei Abhebungen in Euro sowie in Fremdwährungen fallen keine Gebühren an
• bis zu drei kostenfreie Partnerkarten

TOP: Die Barclays Platinum Double Kreditkarte wurde von Focus Money mit der Bestnote als “Beste Premium-Kreditkarte für Privatkunden” ausgezeichnet (Ausgabe 10/2024).

VORTEILE DES PLATINUM-KARTENDOPPELS IM ÜBERBLICK

• 99 € Jahresgebühren
• weltweit kostenlos Geld abheben und bezahlen (an allen Automaten mit VISA-Zeichen)
• flexible Teilzahlung
• flexible Rückzahlung
• keine Gebühren für Abhebungen in Euro oder Fremdwährungen
• inklusive Reiseversicherung Platinum für umfassenden Schutz
• Notfall-Service auf Reisen (Notfall-Bargeld bis 500 Euro pro Tag, kostenlose Ersatzkarten)
• kontaktloses Bezahlen über NFC
• kompatibel mit bestehendem Konto (kein Kontowechsel nötig)
• Reiserückvergütung: Bei Buchungen über den Reisebüro-Partner von Barclays werden Ihnen fünf Prozent des Reisepreises rückerstattet

FÜR WEN LOHNEN SICH DIE PLATINUM-KARTEN VON BARCLAYS?

Die Premium-Kreditkarten von Barclays bestehend aus Visa-Card und Mastercard eignen sich für Kunden, die einen Rundum-Schutz suchen. Das Reiseschutzpaket wird hier zusätzlich noch ergänzt um eine Mietwagen-Versicherung, zudem fallen für Abhebungen im Ausland auch für fremde Währungen keine Gebühren an. Gerade Reisende in Nordamerika profitieren davon, zwei verschiedene Kreditkarten (Visa und Mastercard) nutzen zu können.

GESCHÄFTSBEREICHE DER BARCLAYS DEUTSCHLAND

Barclays ist eine Marke für flexible Bezahl- und Finanzierungslösungen im deutschen Privatkundengeschäft. Dabei zählt die Direktbank mit gut 1,4 Millionen herausgegebenen Kreditkarten zu den führenden Kreditkarteninstituten in Deutschland. Barclays Deutschland ist eine Niederlassung der irischen Barclays Bank Ireland PLC. Seit über 25 Jahren werden hierzulande über eine Million deutsche Kunden von mehr als 670 Mitarbeitern betreut.

Barclays Deutschland ist in drei Geschäftsbereichen tätig:

• Kreditkarten-Geschäft
• Geschäft mit Ratenkrediten (seit 2008)
• Geldanlagen-Geschäft mit Tagesgeldkonto und LeitzinsPlus (seit 2012)

BARCLAYCARD-HISTORIE IN DEUTSCHLAND

• 1991: Gründung von Barclays Card Service mit 30 Mitarbeitern
• 1992: Richtfest am Albert-Einstein-Ring in Hamburg
• 1997: Einführung der „Barclaycard for Students“
• 1998: Einführung der Barclaycard Gold
• 2001: 1 Million Barclay Card Kreditkarten sind im Umlauf
• 2002: Start des Community Teams „Das soziale Engagement“ in Hamburg
• 2006: Im Zuge der Fußball-WM wird die Barclaycard Fifa WM 2006 Master Card eingeführt
• 2008: Angebot wird durch die Einführung von Ratenkrediten erweitert
• 2011: 20-Jähriges Jubiläum mit rund 470 Mitarbeitern
• 2012: Tagesgeldkonto „LeitzinsPlus“ wird eingeführt
• 2016: 25. Geburtstag der Barclay Card in Deutschland
• Einführung des ersten 100 Prozent digitalen Ratenkredites in Deutschland (Express-Kredit)
• Einführung der Option „Mein Zahlplan“
• 2017: Im Rahmen des Mentoring-Programms verschafft Barclaycard rund 60 Geflüchteten einen Ausbildungsplatz
• Herbst 2021: Barclaycard wird in “Barclays” umbenannt

BARCLAYCARD: INTERNATIONALES GESCHÄFT

Als erste europäische Bank überhaupt gab die Barclays-Bank 1966 eine Kreditkarte aus. Mittlerweile agiert Barclaycard als Globalplayer in 20 Ländern.

Zu den wichtigsten Märkten zählen:

• das Vereinigte Königreich – In England startete im Jahr 1966 die Geschichte von Barclaycard.
• USA – Seit 2004 kooperiert Barclaycard mit führenden amerikanischen Unternehmen wie Apple.
• Nordische Länder – Seit 2005 ist Barclaycard im hohen Norden vertreten und betreut bis heute in fünf Ländern über zwei Millionen Kunden.

Barclay in Zahlen und Fakten:

• 48 Millionen Kunden
• rund 120.000 Mitarbeiter
• 000 Niederlassungen
• Standorte in über 40 Ländern
• Mehr als 300.000 Geschäftskunden-Beziehungen
• Laut eigenen Angaben die Nummer 1 bei den Herausgebern von Kreditkarten in Europa und Afrika

BARCLAYS VISA BEANTRAGEN

Sie wollen eine Barclays Visa bestellen? Dann brauchen Sie nur drei Schritten zu beachten:

1. Kreditkarte beantragen: Online auf der Barclays-Website mit nur wenigen Klicks. Dabei müssen Sie persönliche Informationen sowie ein paar Informationen zum Einkommen und der finanziellen Situation eingeben. Eine gute Bonität ist Voraussetzung zur Vergabe der Kreditkarte.
2. Antrag versenden: Per Sofortentscheid erhalten Sie die Genehmigung der Kreditkarte. Diesen müssen Sie per Postident oder Video-Ident legitimieren lassen. Anschließend den unterschriebenen Antrag per Post versenden.
3. Kreditkarte erhalten