Estateguru: Erfahrungen, Kosten, App für Crowdinvesting im Check!

IN IMMOBILIEN INVESTIEREN MIT ESTATEGURU

Estateguru ist ein estnisches Unternehmen, das 2013 gegründet wurde. Estateguru betreibt eine Plattform für Immobilienfinanzierungen, die als Crowdfunding organisiert werden. Mittlerweile hat das Fintech nach eigenen Angaben Kredite in Höhe von knapp 700 Millionen Euro finanziert. Über 155.000 Investoren haben sich an den Finanzierungen beteiligt.

Estateguru nutzt das Prinzip des Crowdinvestings: Dabei schließen sich viele Privatanleger zusammen, die gemeinsam eine sogenannte „Crowd“ (Menge) bilden, um eine Immobilie zu finanzieren. Das heißt, sie bringen Kapital für ein Bauprojekt oder eine bestehende Immobilie auf, damit diese gebaut oder instandgesetzt werden kann. Verbraucher können bei Estateguru ab 50 Euro an einer Immobilienfinanzierung teilhaben. Die meisten Projekte werden in Estland, Lettland, Litauen, Finnland sowie Spanien angeboten. Deutschland und die Niederlande sind auch vertreten, Großbritannien, Irland und Portugal sind geplant.

Alle Kredite sind laut Estateguru mit einer Grundschuld besichert und werden von erfahrenen Immobilienfachleuten einer komplexen, datengestützten Risikoanalysen unterzogen, bevor sie den Investoren auf der Plattform zugänglich gemacht werden.

SO FUNKTIONIERT ESTATEGURU

Estateguru tritt also als Vermittler zwischen Kreditsuchenden und Kreditgebern auf. Dafür erhält das Fintech eine Provision, Kreditnehmer zahlen zwischen 3 und 4 Prozent der Kreditsumme für die erfolgreiche Vermittlung. Laut Estateguru findet ein Projekt findet nur statt, wenn die benötigte Kapitalsumme erreicht ist. Sammelt der Projektinitiator hingegen nicht die gewünschte Darlehenssumme ein, erhalten die bisherigen Investoren ihr Geld zeitnah zurück.

Ein weiterer Vorteil von Estateguru: Jeder Kreditsuchende wird einer Bonitätsprüfung unterzuordnen. Das bedeutet, es werden ausschließlich solche Projekte und Kreditanfragen auf der Plattform dargestellt, bei denen der Kreditsuchende über eine ausreichende Kreditwürdigkeit verfügt.

WIE HOCH IST DIE RENDITE?

Nutzer, die sich mit ihrem Geld bei Estateguru an Immobilienfinanzierungen beteiligen, erhalten dafür eine Rendite. Laut Fintech liegt die durchschnittliche Rendite bei 10,81 Prozent im Jahr. Allerdings hängt die Höhe der Erträge vom jeweiligen Projekt ab. Da Anleger bei Estateguru keine Gebühren bezahlen, wird die Rendite nicht geschmälert.

WICHTIG: Die Auszahlung der Erträge erfolgt bei Estateguru erst am Ende der Laufzeit der Finanzierung – also nach 12 bis 18 Monaten. Anleger haben also keine laufenden Einnahmen durch ihr Investment, sondern erhalten den Investitionsbetrag plus Zinsen bzw. Erträge erst am Ende der Laufzeit ausgezahlt. Damit entfällt auch der Zinseszinseffekt.

GEBÜHREN BEI ESTATEGURU

Für Anleger ist die Investment-Plattform komplett kostenfrei. Wer sich bei Estateguru an einer Immobilienfinanzierung beteiligt, zahlt keine Gebühren für die Nutzung der Plattform.

Es fallen lediglich einige Gebühren für Zusatzleistungen an:

• Kostenlose Registrierung und Kontoverwaltung
• Kostenlose Einzahlungen
• Auszahlungen: 1 Euro
• Gebühren für inaktive Konten: 2,50 Euro pro Monat
• Kostenlose Nutzung des Erstmarktes

Kreditnehmer zahlen wie bereits erwähnt eine Provision und eine Verwaltungsgebühr.

KONTOERÖFFNUNG

Die Kontoeröffnung bei Estateguru ist einfach, transparent und dauert nur wenige Minuten.

Folgende Schritte sind nötig:

1. Auf der Webseite von Estateguru aktuelle Immobilienprojekte betrachten
2. Nähere Informationen durch einen Klick auf „Detailansicht“ erhalten
3. Registrierung durch Ausfüllen des Online-Formulars und E-Mail-Adresse bestätigen
4. Legitimation durchführen
5. Gewünschten Investitionsbetrag auf das Konto transferieren (SEPA-Überweisung)
6. Immobilienprojekte auswählen und Betrag investieren