Fidelity: Erfahrungen, Kosten, Test & Bewertung!

FIDELITY WEALTH EXPERT

Der Robo Advisor Fidelity Wealth Expert wurde 2018 gegründet und ist Teil der Fondsgesellschaft Fidelity International. Die Fondsgesellschaft ist seit über 50 Jahren am Kapitalmarkt aktiv, seit 1992 auch in Deutschland. Die Kundendepots werden bei der FIL Fondsbank in Kronberg im Taunus, nahe Frankfurt am Main verwaltet, die ebenfalls zur Fondsgesellschaft gehört. Die FIL Fondsbank wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert und besitzt eine Lizenz zur Finanzportfolioverwaltung.

Fidelity International verwaltet nach eigenen Angaben ein Vermögen von rund 630 Milliarden Euro, etwa 40 Milliarden Euro davon in Deutschland. Fidelity International bietet Investment- und Altersvorsorgelösungen für Privatkunden und institutionelle Anleger an. Das Leistungsspektrum umfasst eigene Anlagelösungen, Zugang zu Investmentprodukten anderer Anbieter und anlagebezogene Dienstleistungen.

NEUKUNDEN-AKTION: 1 JAHRESLOS DER AKTION MENSCH GESCHENKT

Fidelity hat eine Aktion aufgelegt: Jeder Neukunde, der bis zum 31. März 2024 ein Robo-Advisor-Depot eröffnet, erhält ein kostenloses „Aktion Mensch Jahreslos“.

Teilnahmebedingungen:

• Neukunden der FIL Fondsbank, die bis zum 31.03.2024 ein neues Depot bei der FIL Fondsbank GmbH eröffnen
• und eine Mindesteinlage in Höhe von 500 € in die digitale Vermögensverwaltung "Fidelity Wealth Expert" investieren
• erhalten ein Jahreslos der Aktion Mensch per Post zugeschickt

AKTIV GEMANAGTE GELDANLAGE FÜR PRIVATANLEGER

Im Gegensatz zu vielen anderen digitalen Vermögensverwaltern setzt Fidelity Wealth Expert nicht auf passive ETFs, sondern investiert in aktiv gemanagte Fonds, die täglich geprüft werden. Das sorgt für eine überdurchschnittliche Performance. Fidelity hat sieben Anlagestrategien im Portfolio, jede Strategie umfasst etwa zehn Fonds. Investiert wird dabei in die weltbesten aktiven Asset Manager für die jeweiligen Anlageklassen, -regionen und Branchen.

Als Kunde investieren Sie so breit gestreut in tausende Werte aus den Bereichen Industrie- und Schwellenländeraktien, in Investment Grade- und Hochzinsanleihen, in den Geldmarkt sowie in alternative Investments wie Rohstoffe oder Immobilien. Je nach Risikoprofil liegt der Aktienanteil in den Portfolios bei 10 bis 90 Prozent und der Anleiheanteil bei 0 bis 80 Prozent. Beim Rebalancing wird das ursprünglich gewählte Mischungsverhältnis der unterschiedlichen Asset-Klassen wiederhergestellt, wenn es sich durch Wertschwankungen verschoben hat.

Die Mindestanlage bei Einmalzahlungen beträgt 500 Euro. Sparpläne lassen sich ab 50 Euro führen.

KOSTEN VON FIDELITY

Aufgrund seiner aktiven Vermögensverwaltung sind die Gebühren beim Robo Advisor Fidelity Wealth Expert etwas höher als bei der passiv gemanagten Geldanlage. Die Kosten setzen sich zusammen aus:

• einer Pauschale für die Vermögensverwaltung: 0,55 %
• den laufenden Fondskosten: rund 0,85 % pro Jahr

Die Pauschale für die Vermögensverwaltung wird auf den durchschnittlichen Depotbestand des Kunden berechnet und einmal im Monat eingezogen.

Die laufenden Fondskosten werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Daraus ergeben sich Gesamtkosten von 1,40 % p.a.

SPARPLAN AB 50 EURO SPARRATE

Wer möchte, kann auch einen Sparplan bei Fidelity einrichten. Das ist bereits ab einer regelmäßigen Sparrate von 50 Euro möglich. Es gibt keine Mindestlaufzeit. Als Anleger kommen Sie daher jederzeit an Ihre Anlage - Auszahlungen oder Kündigung dauern maximal vier Werktage. Ein Sparplan lässt sich flexibel einrichten, aussetzen oder stoppen.

DEPOT FÜR KINDER ERÖFFNEN

Personen über 18 Jahre können ein Depot bei Fidelity eröffnen. Eltern haben die Möglichkeit, ein Konto im Namen ihrer Kinder zu eröffnen. Nicht genutzt werden kann Fidelity Wealth Expert von juristischen Personen oder Unternehmen als Gemeinschaftsdepot.