Liqid Robo Advisor: Kosten, Test & Erfahrungen

Liqid im Kurz-Check

LIQID ist ein führender digitaler Vermögensverwalter auf Family-Office-Niveau. Das Fintech wurde 2015 in Berlin gegründet. Mit einem verwalteten Vermögen von über drei Milliarden Euro und über 10.000 Kunden zählt LIQID zu den größten digitalen Vermögensverwaltern in Deutschland. Das Fintech bietet maßgeschneiderte Anlagelösungen für langfristiges Vermögenswachstum und öffnet Privatanlegern den Zugang zu exklusiven Anlageklassen wie Private Equity und Venture Capital.

LIQID Private Equity NXT

Mit LIQID Private Equity NXT investieren erstmals auch Privatanleger mit führenden Private-Equity-Fonds zu Konditionen, die bisher nur institutionellen Großanlegern vorbehalten waren. Damit macht LIQID Private Equity so zugänglich wie nie: Bereits ab 10.000 Euro, mit Sparplan- und regelmäßigen Liquiditätsoptionen.

Das sind die Konditionen von LIQID Private Equity NXT:

• Attraktive Zielrendite von 12 Prozent pro Jahr: Durch aktives Management und die Auswahl erstklassiger Beteiligungen wird Kapital langfristig gewinnbringend angelegt.
• Flexibler Einstieg: NXT ist digital. Nach einer Geeignetheitsprüfung ist ein Investment bereits ab 10.000 Euro, mit einer Sparplanoption möglich.
• Niedrige Kosten: NXT ist im Vergleich zu Dachfonds besonders kosten­effizient, es fallen keine Gebühren an Partner­fonds an.
• Erfolgreiche Co-Investment-Strategie: NXT investiert an der Seite weltweit füh­ren­der Private-Equity-Fonds direkt in geprüfte Unter­­nehmen im globalen Mittel­stand.
• Exklusive Chancen abseits der Börse: NXT erschließt Renditepotenzial, das an öffentlichen Märkten nicht handelbar ist – rund 90 Prozent der Unternehmen weltweit.
• Erstklassige Partner: LIQID arbeitet ausschließlich mit den Besten der Branche zusammen, für NXT mit Private-Equity-Gigant Neuberger Berman.
• Sorgfältig selektiertes Portfolio: Die erfolgversprechenden Unternehmen im Portfolio reichen von innovativen Raumfahrtunternehmen über Datenspezialisten und Software-Entwicklern bis hin zu Anbietern von Lernlösungen für Groß und Klein.
• Regelmäßige Liquiditätsoptionen: NXT bietet die Möglichkeit, Anteile monatlich zum Verkauf zu stellen und nach einer Aufbauphase quartals­weise zurück­zu­ge­ben.

LIQID WEALTH MANANGEMENT

Der digitale Anlageberater von LIQID stellt anhand eines wissenschaftlich fundierten Tests ein Portfolio für Anleger zusammen. Innerhalb dieses Tests machen Anleger Angaben darüber, welchen Betrag sie verwalten lassen wollen (mindestens 100.000 Euro), welchen Anlagehorizont sie für ihr Vermögen haben und welcher Anlegertyp sie sind (sicherheitsorientiert, konservativ, moderat und gewinnorientiert). Aus diesen Angaben wird ein Risikoprofil entwickelt, das der Robo-Advisor mit dem Portfolio abstimmt. Nach dem Online-Test kann der Kunde gemeinsam mit seinem persönlichen Kundenbetreuer die Anlagestrategie telefonisch besprechen.

Das Besondere an LIQID ist, dass das Geld der Kunden nicht nur algorithmusgesteuert investiert wird, so wie bei den meisten traditionellen Robo-Advisorn, sondern anhand der Smart-Money-Prinzipien großer, institutioneller Investoren. Zu diesen Prinzipien gehören:

1. Definierte Ziele legen die Basis für eine erfolgreiche Anlagestrategie
2. Eine klare Strategie umfasst die langfristige Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen
3. Systematische Regeln geben vor, wann und wie von der Strategie abgewichen wird
4. Geprüfte Bausteine kommen bei der Umsetzung der Strategie zum Einsatz
5. Globale Diversifikation ist unerlässlich, in jeder Anlageklasse
6. Risikomanagement muss systematisch mehrstufig sein
7. Niedrige Kosten sind ein wichtiger Erfolgsfaktor
8. Unabhängige Expertise vermeidet Interessenkonflikte

Um diese Smart-Money-Prinzipien für seine Kunden umsetzen zu können, arbeitet LIQID mit namhaften Partnern wie der LGT, einer Privatbank im Besitz der Fürstenfamilie von Liechtenstein, und HQ Trust, dem Multi-Family-Office der Familie Harald Quandt, zusammen.

Auf diese Weise kann LIQID seinen Kunden Zugang zu denselben Anlagemöglichkeiten und Konditionen bieten, wie sie sonst nur hochvermögenden Investoren offenstehen – und das zu einem Bruchteil der üblicherweise notwendigen Mindestanlage.

KOSTEN UND GEBÜHREN BEI LIQID

Die Gebühren decken die Vermögensverwaltung, Transaktionen und Depotführung ab. Je mehr das Portfolio wächst, desto niedriger werden die Kosten für den Kunden.

Die Gebühren für die digitale Vermögensverwaltung sind abhängig von der gewählten Anlagestrategie sowie von der Höhe der Einlagen. Die Gebühren liegen zwischen 0,40 und 0,90 Prozent pro Jahr plus Fondskosten. Eine Gewinnprovision fällt bei LIQID nicht an.

TOP: Kunden können ihren Anlagestil und die Risikoklasse jederzeit kostenlos wechseln.

Kapitalmarkt-Investments

Bei klassischen Kapitalmarkt-Investments bietet LIQID bietet die Anlagestile LIQID Select, Global und Global Future an, die jeweils breit gestreut über verschiedene Anlageklassen und Branchen weltweit investieren. LIQID kümmert sich um die Steuerung der Portfolios.

• Select: Besonders breit diversifiziert und von Experten gesteuert – die richtige Wahl, wenn Sie auf aktives Risikomanagement und exklusive Fonds setzen möchten.
• Global: Breit diversifiziert und besonders kostengünstig – die richtige Wahl, wenn Sie weltweit mit ETFs investieren und auf die Effizienz achten möchten.
• Global Future: Breit diversifiziert und nachhaltig orientiert – wenn Sie verantwortungsvoll und automatisch gesteuert mit ETFs investieren möchten.

LIQID IN TESTS: MEHRFACHER TESTSIEGER

Der digitale Vermögensverwalter LIQID wurde in Tests zahlreicher Fachredaktionen in den letzten Jahren vielfach als bester Robo-Advisor ausgezeichnet. Das Rating-Institut firstfive und Finanztest bescheinigten Liqid eine herausragende Qualität der Kundendepots. In der Auswertung von 2021 erreichte Liqid in der Kategorie “konservativ” (Anlagestil: Global 50) in den Lang­zeit­ver­gleichen über 24, 36 und 60 Monate jeweils den ersten Platz. Das Institut für Vermögens­aufbau lobte die nachhaltig orientierte Anlagestrategie des Robo-Advisors. Das Fachmagazin Capital hat LIQID 2018, 2019 und 2020 zum besten digitalen Vermögensverwalter und 2019, 2020 und 2021 zum besten traditionellen Vermögensverwalter in Deutschland gekürt.

Das Fachmagazin Capital hat LIQID seit 2018 sechs Mal in Folge zum besten digitalen Vermögensverwalter gekürt.