Solidvest Robo Advisor im Redaktions-Check: Kosten, Vorteile & Nachteile

Robo-Advisor Solidvest: 40-jährige Erfahrung im Rücken & Testsieger 2021

Solidvest ist laut Wirtschaftsmagazin Capital der beste Robo-Advisor 2021. Der digitale Vermögensverwalter kümmert sich aktiv um die Geldanlagen seiner Kunden und erzielt damit sehr gute Ergebnisse. Wir haben das Angebot von Solidvest in diesem Artikel für Sie zusammengefasst.

Solidvest Robo Advisor: die Online-Vermögensverwaltung der DJE Kapital AG

Quelle: Solidvest

Solidvest ist ein Online-Vermögensverwalter der DJE Kapital AG mit Sitz in Pullach. Die DJE Kapital AG wurde 1974 gegründet und verwaltet als Mitglied des Verbands unabhängiger Vermögensverwalter E.V. derzeit rund zwölf Milliarden Euro Vermögen (Stand Januar 2021).

Der Robo-Advisor Solidvest verfügt über eine Bafin-Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung. Somit ist Solidvest eine „echte“ Vermögensverwaltung, die in das Portfolio eingreifen und bei Bedarf Werte austauschen darf. Investieren können Sie in Aktien und Anleihen ab einer Summe von 10.000 Euro. Nach der Depot-Eröffnung verwaltet Solidvest die Wertpapiere automatisch und ohne das Zutun des Anlegers.

Das Besondere bei Solidvest: Der Anlagebetrag wird direkt in Aktien und Anleihen investiert und nicht – wie gewöhnlich – in ETFs oder aktiv verwaltete Fonds. Unabhängig von der Anlagestrategie beträgt der Aktienteil um die 30 Aktientitel aus der ganzen Welt. Der Anleihenteil umfasst bis zu 20 verschiedene Anleihen weltweit.

Das sind Ihre Anlagemöglichkeiten

Sie können bei Solidvest bestimmte Themen höher gewichten als anderes und Ihrem Portfolio somit eine individuelle Note verleihen. Folgende Themen stehen dabei zur Wahl:

  • Rohstoffe & Chemie
  • Digitales Leben & Innovation
  • Dividendenrendite (Investition in Unternehmen mit hohen Dividendenzahlungen)
  • Ernährung
  • Demographie & Gesundheit
  • Infrastruktur & Produktion
  • Marken & Luxus
  • Freizeit & Reisen
  • Spezialsituationen (Investition in Unternehmen, die von Spezialsituationen wie dem Brexit oder Firmenübernahmen profitieren)
  • Skalierbare Geschäftsmodelle (Investition in Firmen, bei denen die Gewinne proportional stärker steigen als die Umsätze)

Die passende Anlagestrategie finden

Bei Solidvest gibt es vier verschiedene Anlagestrategien mit einer unterschiedlichen Gewichtung in Aktien und Anleihen. Dazu gehören:

  • Ertrag (25 Prozent Aktien, 75 Prozent Anleihen)
  • Wachstum (50 Prozent Aktien, 50 Prozent Anleihen)
  • Chance (75 Prozent Aktien, 25 Prozent Anleihen)
  • Chance+ (100 Prozent Aktien, 0 Prozent Anleihen)

Während des Anmeldeprozesses ermittelt Solidvest auf Basis Ihrer Angaben den geeigneten Aktien- und Anleihenanteil. Dafür müssen Sie gewissenhaft und der Wahrheit entsprechend einen Fragebogen ausfüllen. Dort machen Sie unter anderem Angaben zu Alter, Anlageziele, finanzielle Verhältnisse, bisherige Erfahrungen und Kenntnisse sowie Chancen und Risikoeinschätzung.

Anmeldeprozess und Rebalancing

Nach der Ermittlung Ihrer Anlagestrategie erhalten Sie von Solidvest Vorschläge zu Ihrer Anlage. Stimmen Sie dieser zu, können Sie anschließend die Themen gewichten und somit die Vermögensverwaltung abschließen. Nach der Depoteröffnung verwaltet Solidvest Ihr Vermögen aktiv.

Innerhalb des sogenannten Rebalancing gleicht der Robo-Advisor selbstständig Kurssteigerungen oder -verluste im Portfolio aus. Somit wird die Balance der vorgegebenen Anteile der Aktien und Anleihen wiederhergestellt beziehungsweise beibehalten. Zudem werden börsentäglich die Werte im Portfolio überprüft. Sollte sich eine bessere Alternative finden, wird automatisch ausgetauscht. So optimiert Solidvest das Portfolio ständig.

SICHERHEIT DER EINLAGEN

Die Geldanlagen der Kunden werden bei der Partnerbank Baader Bank verwahrt. Ein- und Auszahlungen werden ausschließlich über das Referenzkonto abgewickelt. Die Baader Bank unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung. Dort hat jeder Bankkunde einen gesetzlichen Anspruch auf Entschädigung. Grundsätzlich sind bis zu 100.000 Euro pro Einleger und pro Kreditinstitut geschützt.

SOLIDVEST IST BESTER ROBO-ADVISOR 2021

Mit 83,1 Punkten und 5 Sternen erreichte Solidvest die beste Bewertung im großen Robo-Advisor-Test 2021 des Wirtschaftsmagazins Capital. “Solidvest, der Digitalableger der Vermögensverwaltung von Jens Ehrhardt, legt mit seinem Robo die Kundengelder gar nicht in Fonds oder Indexfonds an. Sondern er packt den Kunden Einzelaktien, Anleihen und andere Wertpapiere direkt ins Depot, betreibt also aktives Stockpicking”, heißt es in der Testauswertung von Capital. Gerade im Aufschwung zwischen Mai und August 2020 habe Solidvest so profitieren können.

Mit diesen Kosten müssen Sie rechnen

Die Registrierung und Depot-Eröffnung ist bei Solidvest kostenlos. Dasselbe gilt für die Kündigung, die jederzeit möglich ist. Gebühren fallen hingegen auf den Anlagebetrag an.

  • Bei Anlagen bis 99.999 Euro werden 1,4 Prozent p.a. des Anlagebetrages berechnet.
  • Für Anlagen ab 100.000 Euro fallen 1,1 Prozent p.a. des Anlagebetrages an. Zusätzlich zur Pauschalgebühr berechnet Solidvest eine Gewinnbeteiligung in Höhe von 10 Prozent pro Jahr.
  • Sonderkonditionen gibt es ab einer Anlagesumme von 200.000 Euro, ab 500.000 Euro steht die individuelle Vermögensverwaltung zur Verfügung.

Vorteile von Solidvest im Überblick

  • professionelle Vermögensverwaltung mit Erlaubnis der BaFin
  • Ausschluss bestimmter Wertpapiere mit der No-Buy-List
  • direkte Investition in Aktien und Anleihen
  • individuelle Themen können hinzugewählt werden
  • die DJE Kapital AG hat 40 Jahre Erfahrung als Vermögensverwalter
  • persönliche Beratung vor Ort
  • Sonderkonditionen ab einer Anlagesumme von 200.000 Euro
  • Gemeinschaftsdepot ist möglich
  • Teilnehmer von Miles & More können Punkte sammeln

Nachteile von Solidvest

  • Mindesteinzahlungsbetrag von 10.000 Euro
  • Solidvest kassiert Gewinnbeteiligung von 10 Prozent

Angebot im Überblick

  • Bester Robo-Advisor 2021 laut Wirtschaftsmagazin Capital
  • direkte Investition in Aktien und Anleihen
  • mehrstufiges Analyse- und Anmeldeverfahren
  • 4 Anlagestrategien
  • Vermögensverwalter mit über 40 Jahren Erfahrung im Hintergrund
  • kostenfreie Registrierung und Depotanmeldung
  • Demo-Depot
  • keine Mindestlaufzeit
  • Solidvest-App für Android und iOS

Screenshot vom Angebot

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