Neue Fintech-Plattform fürs Banking, Sparen und Investieren
Das Berliner FinTech Vivid Money bietet ein Girokonto mit kostenloser Visa-Debit-Karte sowie Spar- und Anlageprodukten an. Vivid Money bietet das Konto in Zusammenarbeit mit der Solarisbank und Visa an. Angeboten wird das Girokonto in einer kostenlosen Version und in einer Premium-Version.
Wenn Sie jetzt ein Konto bei Vivid Money eröffnen, können Sie das Premium-Konto drei Monate lang kostenlos testen. Danach entscheiden Sie, ob Sie die kostenlose Basis-Variante des Girokontos nutzen wollen oder das Premium-Girokonto von Vivid.
Zusätzlich profitieren Sie von einem interessanten Bonusprogramm mit hohen Cashback-Rabatten und können auch direkt in Aktien, ETFs und Kryptowährungen investieren.
Vermarktet werden zwei Modelle:
Vivid Standard
- 0 Euro im Monat
- Bis zu 15 kostenlose Unterkonten/Pockets mit separaten IBANs
- kostenlose Money Pockets mit separaten IBANs
- kostenlose Bargeldabhebung weltweit ab 50 Euro und bis zu 200 Euro pro Monat (sonst 3 Prozent oder mindestens 1 Euro)
- erste Metallkarte gratis
- virtuelle Visa-Karte (1 Euro pro Stück)
- bis zu 40 Währungen in verschiedenen kostenlosen Pockets
- gebührenfreie Überweisungen und Zahlungen
- 10 Prozent Cashback mit Champion-Programm
- bis zu 10 Prozent Cashback bei Online-Einkäufen
- bis zu 25 Prozent Cashback bei ausgewählten Händlern
- Währungsumtausch zum akt. Wechselkurs: bis zu 40 Währungen verfügbar
- provisionsfreie Investitionen in Aktien und ETFs von EU- und US-Unternehmen
Vivid Prime
- drei Monate kostenlos, dann 9,90 Euro im Monat
- Bis zu 15 kostenlose Unterkonten/Pockets mit separaten IBANs
- kostenlose Money Pockets mit separaten IBANs
- kostenlose Bargeldabhebung weltweit ab 50 Euro und bis zu 1.000 Euro pro Monat (sonst 3 Prozent oder mindestens 1 Euro)
- erste Metallkarte gratis
- eine kostenlose virtuelle Visa-Karte (danach 1 Euro pro Stück)
- bis zu 107 Währungen in verschiedenen kostenlosen Pockets
- gebührenfreie Überweisungen und Zahlungen
- 10 Prozent Cashback mit Champion-Programm
- bis zu 10 Prozent Cashback bei Online-Einkäufen
- 0.1 Prozent Cashback auf alle Einkäufe mit der Metall-Karte
- 1 Prozent Cashback auf absolut alle Einkäufe außerhalb Europas
- 3 Prozent Cashback auf alle Einkäufe in Restaurants und Cafés außerhalb Europas
- bis zu 25 Prozent Cashback bei ausgewählten Händlern
- Währungsumtausch zum akt. Wechselkurs: bis zu 100 Währungen verfügbar
- provisionsfreie Investitionen in Aktien und ETFs von EU- und US-Unternehmen
NEU: DISPO UND RATENZAHLUNG
Für mehr finanzielle Flexibilität bietet die Neobank Vivid ihren Kunden seit August 2022 einen Dispo-Kredit sowie die Option der Ratenzahlung an. Die neuen Kredit-Funktionen werden bequem über die App beantragt und verwaltet. Mit “Vivid Now” erhalten Kunden ein separates Pocket mit eigener IBAN sowie Kreditfunktion.
“Vivid Now” beinhaltet erstens einen Dispokredit („Back up“), zweitens rückwirkende Ratenzahlungen (“Free up”) sowie drittens automatische Ratenzahlungen (“Auto Split”). Zusätzlich kann das Vivid Now Konto auch als eiserne Reserve genutzt werden. Jedes Mal, wenn auf einem Pocket nicht mehr genug Guthaben vorhanden ist, springt Vivid Now ein, um eine Ablehnung der Kartenzahlung zu vermeiden.
Mit “Auto Split” werden Kartenzahlungen automatisch in drei Raten direkt beim Bezahlvorgang aufgeteilt. Sobald Auto Split aktiviert wurde, werden alle berechtigten Transaktionen über 20 Euro in drei Raten aufgeteilt. Bargeldabhebungen können nicht aufgeteilt werden. Wenn Guthaben auf dem Vivid Now Konto verfügbar ist, können Zahlungen damit beglichen werden. Andernfalls wird der Dispositionskredit in Anspruch genommen. Die erste Rate ist nach 35 Tagen fällig, die zweite und dritte jeweils nach 30 Tagen. Folgen weitere Auto Split Zahlungen, reihen sich diese Raten in den bestehenden Zahlungsplan ein, sodass immer nur eine Zahlung pro Monat fällig ist.
Wenn Kunden Geld auf das Vivid Now Konto transferieren, fallen keine Gebühren oder Zinsen an. Sobald der Dispokredit in Anspruch genommen wird, fällt ein effektiver Jahreszins von 12 Prozent an. Für Ratenzahlungen über Auto Split oder Free up sind keine Zinsen fällig. Bei rechtzeitiger Zahlung fällt für Vivid-Kunden ausschließlich eine Gebühr von 2,5 Prozent des Gesamtbetrags der Transaktion an. Kunden mit dem kostenpflichtigen Prime-Konto zahlen keine Gebühren auf die Ratenzahlung. Die Raten können automatisch im 30-Tage-Rythmus vom “Main Pocket” eingezogen werden oder manuell auf “Vivid Now” transferiert werden. Bei nicht-rechtzeitigem Begleichen werden Überziehungszinsen mit einem effektiven Jahreszins von 12 Prozent fällig.
BANKKARTEN PERSONALISIEREN
Vivid-Kunden können seit August 2021 ihre Bankkarten individualisieren. Die erste Variante der neuen physischen Vivid-Karten besteht aus robustem, recyceltem PETG und ist in den Farben lila, türkis, grün, blau und pink verfügbar. Neben der Farbauswahl kann zudem ein Bild aus der Galerie von Vivid auf der Karte platziert werden. Eine zweite Variante der Karte, die ab Mitte August verfügbar sein wird, kann mit einer Vielzahl an Bildern versehen werden. Die dritte Variante der personalisierbaren Vivid-Karten wird Ende August eingeführt: Die Karte kann dann neben den bereits bekannten Individualisierungsmöglichkeiten der vorherigen Varianten mit einer eigenen Zeichnung versehen werden – ob mit Initialen, Zeichnung oder einer persönlichen Botschaft.
Seit Ende August können Vivid-Kunden auch virtuelle Karten, die bei Google Pay oder Apple Pay hinterlegt sind, durch fünf verfügbare Farben individualisieren. So lassen sich die virtuellen Karten leichter voneinander unterscheiden und an den eigenen Geschmack anpassen. Zur Auswahl stehen die Farben lila, türkis, grün, blau und pink.
FRAGEN UND ANTWORTEN ZUR VIVID VISA KREDITKARTE
Wie sind die Kosten bei der Vivid Kreditkarte?
0 €, es gibt dauerhaft keine Jahresgebühr
Wie hoch ist das Limit bei der Vivid Kreditkarte?
Das monatliche Limit liegt bei 2.000 €
Kann man mit der Vivid Kreditkarte auch im Ausland bezahlen?
Ja, weltweit überall, wo Visa akzeptiert wird. In der Eurozone gebührenfrei
Wie kann man die Vivid Kreditkarte beantragen?
Über die Vivid-App
Welche Gebühren entstehen beim Geld abheben mit der Vivid Kreditkarte?
Nutzer können monatlich 200 € gebührenfrei abheben, danach fallen je 3% an
Erfolgt im Rahmen der Beantragung der Vivid Kreditkarte eine Schufa Prüfung?
Nein
Gibt es auch eine virtuelle Vivid Kreditkarte?
Ja, kann für 1 € dazu bestellt werden
Vivid Pockets: Unterkonten in Echtzeit aufladen
Seit Juli 2021 können Vivid-Kunden die Pockets (Unterkonten) über die App in Echtzeit aufladen. Der neue Service funktioniert mit Apple Pay, Google Pay sowie Kredit- und Debitkarten. Anschließend können Kunden sofort über das Geld verfügen. Das ist auch gerade für Neukunden praktisch, die ihr Vivid-Konto jetzt direkt nach der Verifizierung zum Bezahlen nutzen können. Bisher mussten neue Kunden teilweise mehrere Bankwerktage warten, bis das Geld vom Konto auf Vivid verfügbar war. Das ist nun nicht mehr nötig.
Um die Echtzeit-Aufladung zu nutzen, geben Vivid-Kunden die Kartennummer von Visa- oder Mastercard, das Ablaufdatum sowie den Sicherheitscode ein und bestätigen die Zahlung. Außerdem können Vivid-Nutzer die Karte für zukünftige Aufladungen speichern. Mit Apple Pay und Google Pay müssen Kunden nur die bereits im jeweiligen Wallet hinterlegte Karte auswählen und mit dem Gerätecode, Fingerabdruck bzw. TouchID oder Gesicht bzw. FaceID bestätigen. Das Geld erscheint direkt in dem ausgewählten Pocket.
Echtzeit-Aufladungen sind für alle Vivid-Kunden kostenlos. Bei der ersten Aufladung können bis zu 1.000 Euro eingezahlt werden. Danach laden Vivid-Nutzer mit dem Standard-Abo monatlich bis zu 200 Euro in Echtzeit auf, mit dem Prime-Abo sind bis zu 1.000 Euro pro Monat möglich. Pro Aufladung müssen mindestens 100 Euro auf Vivid übertragen werden.
CASHTOPUP: BARGELD EINZAHLEN
Seit Juni 2022 können Vivid-Kunden auch Bargeld einzahlen. Über den Partner Viafintech haben die Nutzer Zugang zu mehr als 12.500 Akzeptanzstellen in Deutschland. Viafintech ist Teil der spezialisierten Zahlungsplattform Paysafe. Vivid-Kunden können ihren Bank-Account gemeinsam mit ihrem Einkauf im Supermarkt, Drogerie, Baumarkt oder an der Tankstelle aufladen. Zu den teilnehmenden Geschäften zählen u.A. Rewe, Penny, Dm, Rossman, Mobilcom-Debitel, Toom, Unternehmensgruppe Dr. Eckert (dazu gehören diverse Zeitungsläden sowie die ServiceStores der DB), OMV Tankstelle, Budni und Q1 Tankstellen.
Für den neuen Service berechnet Vivid seinen Kunden eine Gebühr von 2,5 Prozent des eingezahlten Betrages. Nutzer von Vivid Prime können monatlich bis zu 200 Euro gebührenfrei einzahlen. Anschließend sind 1,5 Prozent des eingezahlten Geldes fällig. Pro Aufladung müssen mindestens 50 Euro eingezahlt werden. Mit einem Mal und innerhalb von 24 Stunden können maximal 999,99 Euro auf den Account übertragen werden. Um Bargeld einzuzahlen nutzen Vivid-Kunden wie gewohnt die Top-up-Funktion in der Vivid-App und geben den gewünschten Einzahlbetrag ein. Zusätzlich zu den bereits vorhandenen Top-up-Möglichkeiten per Mastercard und Visa, Apple Pay und Google Pay sowie Open-Banking kann nun “Bargeldeinzahlung” ausgewählt werden.
Vivid Bank als Trading-Konto nutzen: PROVISIONSFREI IN AKTIEN UND ETFS INVESTIEREN
Seit dem 23. Februar 2021 können Vivid-Kunden über die Banking-App provisionsfrei in Aktien und ETF-Sparpläne investieren. Es stehen über 1.000 Wertpapiere von europäischen und US-amerikanischen Unternehmen zur Auswahl, darunter beliebte Marken wie Tesla, Apple und Netflix. Ein Vorteil für Einsteiger: Verbraucher können auch in Aktienbruchteile investieren, so dass keine hohen Summen für den Einstig in den Aktienhandel nötig sind. Vivid Money bietet Investments bereits ab einem Wert von 0,01 Euro an. Bei US-Aktien erfolgt der Währungstausch nach dem günstigen Live-Wechselkurs mit einer Markup-Gebühr von 0,5 Prozent. Die Neobank realisiert das neue Trading-Angebot in Kooperation mit dem deutschen Investmentbroker CM Equity AG, der von der Finanzaufsicht BaFin reguliert wird. Die Investments sind durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken geschützt.
Das Vivid-Trading-Angebot im Überblick:
- Schon ab 0,01 € in Aktienbruchteile investieren
- Aktien und ETFs in Echtzeit kaufen und verkaufen
- Sofortige Barauszahlung der Rendite
- Auswahl aus über 1.000 Unternehmen
- Sicheres Investieren dank der CM Equity AG
Die Trading-Funktion steht sofort nach der Kontoeröffnung zur Verfügung, Transaktionen werden direkt nach der Bestätigung aufgeführt. So können Vivid-Kunden in Echtzeit auf Marktentwicklungen reagieren. Auch bei einem Verkauf erfolgt die Auszahlung der Rendite direkt und ohne Verzögerung auf das Vivid-Konto. Wer sich über den Aktienmarkt informieren will, findet bei Vivid zudem Tutorials und eine kostenlose Wissensdatenbank für Einsteiger und Fortgeschrittene.
NEU: VIVID CLASSES FÜR MEHR FINANZWISSEN
Die Vivid-App wurde um die Funktion “Vivid Classes” erweitert. Damit können Vivid-Kunden gut verständliche und hilfreiche Lektionen in Form von kostenlosen Workshops direkt in der App absolvieren, um bessere Entscheidungen beim Investieren zu treffen. Dabei wird Fachwissen sowohl für Einsteiger als auch für fortgeschrittene Anleger vermittelt. Zum Start der neuen Funktion Vivid Classes stehen über drei Stunden Inhalt in fünf leicht verständlichen Lektionen bereit. Vorkenntnisse zum Aktienhandel sind nicht erforderlich. Mit dem neuen Feature können Vivid-Kunden ihr Wissen rund um Aktien, ETFs und Kryptowährungen erweitern und es dann über die App konkret anwenden, indem sie ein eigenes Portfolio aufbauen und eine passende Anlagestrategie finden. Vivid Classes wird ab sofort jeden Monat um ein neues Kapitel ergänzt.
NEU: IN EDELMETALLBRUCHSTÜCKE INVESTIEREN
Seit Ende September 2021 können Vivid-Kunden in Bruchstücke von Gold und Silber investieren. Mit dem neuen Edelmetall-Pocket sind Investments bereits ab 0,01 Euro über die Vivid-App möglich. Es fallen keine Verwahrentgelte für die Edelmetallbruchteile in dem Pocket an. Kunden mit dem Standard-Konto zahlen eine niedrige Handelsgebühr von 1 Prozent und müssen keine Gebühren für die Positionsführung zahlen. Für Kunden mit dem Prime-Konto beträgt die Handelsgebühr 0,5 Prozent.
In Kürze sollen die Handelszeiten auf den Handel rund um die Uhr erweitert werden. Bislang können Nutzer montags bis freitags 24 Stunden in Gold und Silber investieren. Auch ist geplant, dass Vivid-Kunden Einkäufe mit Edelmetallbruchteile bezahlen können. Dazu sollen die physischen bzw. virtuellen Karten mit dem neuen Edelmetall-Pocket verbunden werden.
VIVID STEUERERKLÄRUNG
Seit Februar 2022 können Nutzer der Neobank Vivid Money ihre Steuererklärung über ein Tool in der Vivid-App erstellen. Dabei werden sie von einem spezialisierten Chat-Bot unterstützt. Steuerbot automatisiert und vereinfacht die Bearbeitung von Steuererklärungen mithilfe eines einfach zu bedienenden Chat-Bots: Anhand von Fragen im Chat führt das Tool die User durch den gesamten Prozess der Steuererklärung. Am Ende kann diese direkt digital an das Finanzamt übermittelt werden.
Für Kunden mit dem Vivid-Prime-Konto ist die Nutzung von “Vivid Steuererklärung” kostenlos. Für Standard-Nutzer, deren Steuerrückerstattung über 100 Euro liegt oder die zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet sind, wird eine Gebühr von einmalig 19,90 Euro fällig.
DAS KRYPTO-ANGEBOT VON VIVID
Vivid-Kunden können über die App kostenlos und provisionsfrei mit Bitcoin & Co. handeln. Es gibt keine Mindestanlage, Nutzer können bereits ab 0,01 Euro mit Kryptowerten traden. Das Kaufen und Verkaufen von Bitcoin & Co. ist zu jeder Zeit möglich. Bei Fragen ist der Kundenservice von Vivid Money rund um die Uhr und in vier verschiedenen Sprachen zu erreichen. In der App finden Nutzer darüber hinaus detaillierte Informationen zu jeder Kryptowährung sowie Inhalte zum Thema Krypto-Trading. Vivid kooperiert bei seinem Krypto-Angebot mit der CM-Equity AG, einem in München ansässigen Finanzdienstleistungsinstitut, das von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert wird.
Kunden, die das Krypto-Trading über Vivid Money nutzen möchten, müssen über ihr registriertes Vivid-Konto ein Krypto-Pocket eröffnen. Das funktioniert sowohl mit dem kostenlosen Standard-Konto als auch mit dem gebührenpflichtigen Prime-Konto. Direkt im Anschluss an die Erstellung eines Krypto-Pockets hat der Kunde Zugriff auf das gesamte verfügbare Krypto-Angebot inklusive Beschreibungen, historischer Marktdaten und aktueller Kauf- und Verkaufspreise jeder Währung.
NEU: CRYPTO 2.0 SOLL 2022 AUSGEROLLT WERDEN
Das verbesserte Feature “Crypto 2.0” wird laut Vivid schrittweise ausgerollt: Crypto 2.0 ist ab März 2022 in Italien, Portugal, Rumänien und Slowenien verfügbar. Alle anderen EU-Märkte sollen im Laufe des Jahres 2022 folgen.
Künftig stehen den Kunden dann rund 100 Kryptowährungen zur Auswahl. Die zehn Top-Kryptowährungen Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Algorand, BAT, Cardano, Chainlink, EOS, Litecoin und NEM sollen dann um 90 weitere Coins wie 0x, Axie Infinity, Compound, Dogecoin, Enjin Coin, Maker, Polkadot, Ren, Ripple, Solana und Uniswap ergänzt werden. Mit dem neuen Feature Crypto 2.0 erhalten Vivid-Nutzer alle Möglichkeiten einer Krypto-Wallet, inklusive dem sicheren Speichern und Verschicken von Kryptowährungen.
Mit dem neuen Krypto-Feature können Nutzer künftig Kryptowährungen auch an andere Vivid-Kunden verschicken oder in andere Wallets einzahlen. Nutzer des kostenpflichtigen Kontos Vivid Prime können Kryptowährungen komplett provisionsfrei kaufen und verkaufen. Die Erlöse aus den Verkäufen sind direkt in der “Main Pocket” der Vivid-App verfügbar und müssen nicht erst auf separate Bankkonten überwiesen werden. Der neue Service wird in Kooperation mit Copper realisiert, einem Krypto-Unternehmen aus Großbritannien, das Kryptowährungstausch- und Verwahrdienste anbietet.
Bonusprogramme von Vivid Money
Beim Cashback-System von Vivid Money erhalten Nutzer auf Abos bei Streamingdiensten sowie bei Online-Einkäufen (unter anderem bei Rewe, Lieferando oder Thalia) bis zu zehn Prozent des Geldes als Cashback zurück. Kunden mit dem kostenlosen Standard-Konto können Cashback-Prämien von bis zu 20 Euro pro Monat erhalten.
NEU: Seit Mai 2022 erhalten Standard-Kunden 0,5 Prozent Cashback auf alle Kartenkäufe ab 1 Euro. Es gibt keinen Mindestumsatz.
Kunden mit dem kostenpflichtigen Premium-Konto haben besonders gute Cashback-Konditionen und bekommen bis zu 100 Euro im Monat zurück:
- bis zu 3 Prozent Cashback auf alle Zahlungen mit der Visa-Metallkarte
- 3 Prozent auf alle Einkäufe in Restaurants und Cafés außerhalb Europas
- 1 Prozent auf alle Einkäufe außerhalb Europas
- 1,5 Prozent Cashback auf alle Kartenkäufe ab 0,50 Euro
- es gibt keinen Mindestumsatz
Bereits im Januar 2021 hat Vivid Money sein Cashback System wesentlich erweitert: bei 35 Händlern erhalten die Kunden zwischen zehn und 25 Prozent Cashback. Der Betrag wird jeweils auf das Konto rücküberwiesen. Die neuen Cashback-Rabatte von Vivid Money liegen weit über den marktüblichen Werten. Die Mobilbank möchte so offensiv neue Kunden gewinnen und inaktive Kunden dazu bewegen, das Konto tatsächlich zu nutzen.
- Amazon: 12 Prozent Cashback
- Drogeriemarkt dm: 21 Prozent Cashback
- Lieferando: 19 Prozent Cashback
- Aldi: 10 Prozent Cashback
Seit einiger Zeit können sich Vivid-Kunden ein weiteres „Insta Cashback“ sichern: Einfach in der Vivid-App den entsprechenden Shop auswählen, auf einem Facebook- oder Instagram-Account posten und Cashback sichern. Aktuell gelten u.a. folgende Prämien:
20% bei dm, 9% bei Zalando, 13% bei H&M, 20% bei Rewe, 9% bei Saturn, 25% bei Netto, 13% bei Amazon, 20% bei Kaufland (Angebote sind personalisiert, d.h. nicht für jeden sichtbar).
CHAMPION PROGRAMM
Attraktiv ist auch das Champion-Programm von Vivid: Alle zwei Wochen wird bei Vivid Money ein „Champion“ in der Kategorie „Außer Haus speisen“ gewählt. Champion wird derjenige Nutzer, der mit mindestens zwei Transaktionen im selben Restaurant am meisten Geld ausgegeben hat. Der Sieger erhält 10% Cashback für die nächsten zwei Wochen bei allen Besuchen in diesem Restaurant. Challenges beginnen jeweils am Montag und können in der App im Profil – Ranking eingesehen werden.
CASHBACK-PRÄMIEN ALS STOCK REWARDS
Bei Vivid Money werden die Cashback-Prämien an Aktien gekoppelt. Das gutgeschriebene Geld wird automatisch in dem Stock-Reward Pocket des Kunden gespeichert und so als Geldanlage in bestimmte Aktien investiert, die der Nutzer sich zuvor ausgesucht hat. Der Kunde verbindet seine Cashback-Prämien über die App mit von ihm ausgewählten Unternehmensaktien. Steigt der Kurs dieser Aktie, steigt auch der Wert des eigenen Cashback-Bonus. Der Wert kann allerdings nie unter den Ausgangswert fallen, Kunden können durch Stock Rewards also kein Geld verlieren. Vivid Money weist ausdrücklich darauf hin, dass keine echten Aktien gekauft werden. Es handelt sich eher um eine Simulation, die das Cashback-System etwas spielerischer macht.
CASHBACK MIT VIVID SUPER DEALS FÜR FREUNDE-WERBUNG
Die Vivid Super Deals bieten nochmal zusätzliches Cashback bis bis zu 40 Euro in 60 Tagen für Neukunden bzw. Werber. Die Super Deals sind also zeitlich begrenzt und nur für Neukunden oder Werber freigeschaltet. Wer einen Freund für Vivid anwirbt, wird für die sogenannten “Super Deals” freigeschaltet. Voraussetzung ist, dass der neue Kunde drei Transaktionen mit dem Vivid-Konto ausführen muss. Die Super Deals gelten zusätzlich zu den üblichen Cashback-Limits der Prime-Cashback-Aktionen. Die Aktion greift unter anderem bei folgenden Anbietern:
- Flink (15 %)
- Flaconi (12 %)
- MyProtein (8 %)
- Zalando Lounge (8 %)
- Ebay (4 %)
- Lieferando (4 %)
GESCHÄFTSKONTO FÜR SELBSTÄNDIGE AB 0 EURO
Vivid bietet seit September 2022 auch ein Business Konto für Geschäftskunden an. Das Berliner Fintech arbeitet mit der Solarisbank und Visa zusammen. Das digitale Business Konto richtet sich an Selbständige und Freelancer, für andere Gesellschaftsformen wie GmbH und UG steht das Konto aktuell nicht zur Verfügung. Das Business Konto wird in einer kostenlosen Version und in einer Premium-Version angeboten. Wer schon eine Prime-Mitgliedschaft für 9,90 Euro im Monat nutzt, braucht kein weiteres Prime-Abo für Vivid Business. Die Vorteile gelten privat wie geschäftlich.
Folgende Leistungen sind im Vivid Business Konto enthalten:
- Exklusive schwarze “Platinum Business”-VISA-Karte
- Bis zu 15 kostenlose Business-Pockets mit eigener DE-IBAN
- Bis zu 4 Prozent auf jede Kartenzahlung
- Bis zu 10 Prozent Cashback auf bei Selbstständigen beliebte Brands wie Fiverr Business und HP
- Unbegrenzt kostenlose SEPA-Überweisungen sowie Lastschriften
- Kostenlos für alle und kein zusätzliches Vivid Prime Abo nötig
- Für internationale Geschäfte: Geld in über 100 Fremdwährungen wechseln
- Gesetzlicher Einlagenschutz bis zu 100.000 €
TOP: Kunden können die Vivid-App gleichzeitig sowohl für das Business Konto als auch für ein privates Girokonto nutzen. Anders als bei Mitbewerbern wie N26 ist es möglich, beide Konten parallel zu betreiben.
GESCHÄFTSKONTO FÜR SELBSTÄNDIGE UND UNTERNEHMEN
Vivid bietet auch ein Business Konto für Geschäftskunden an, das in Zusammenarbeit mit der Solarisbank und VISA realisiert wird. Das digitale Geschäftskonto von Vivid richtet sich an Selbständige, Freelancer und kleine und mittlere Unternehmen mit Teammitgliedern (KMU). Das Vivid Geschäftskonto ist mit zahlreichen Funktionen genau auf Unternehmen zugeschnitten und kann in nur 10 Minuten mit deutscher IBAN online beantragt werden. Wenn Sie jetzt als Neukunde ein Geschäftskonto bei Vivid eröffnen, können Sie ein kostenpflichtiges Kontomodell zwei Monate lang kostenlos testen.
TOP: Kunden können die Vivid Finanz-App gleichzeitig sowohl für das Geschäftskonto als auch für ein privates Girokonto nutzen. Im Gegensatz zu anderen Digitalbanken ist es bei Vivid möglich, beide Konten parallel zu betreiben.
Vivid hat 4 verschiedene Geschäftskonto-Modelle im Programm: das kostenlose Free Start sowie die kostenpflichtigen Konten Basic, Pro und Enterprise:
Free Start
- Dauerhaft 0 Euro pro Monat
- Teammitglieder: 1
- 1 Konto mit deutscher IBAN
- Kostenlose physische Karte
- Kostenlose virtuelle Karte
- 5 kostenlose ausgehende Überweisungen pro Monat
- 2% Gebühr für Bargeldauszahlung am Automaten
- 2% Gebühr für Währungsumtausch
- 4% Zinsen auf Einlagen
Basic
- 2 Monate kostenlos, dann 7 Euro im Monat
- Teammitglieder: 3
- Bis zu 3 kostenlose Unterkonten mit deutscher IBAN
- Kostenlose physische Karten
- Kostenlose virtuelle Karten
- 100 kostenlose ausgehende Überweisungen pro Monat
- 1% Gebühr für Bargeldauszahlung am Automaten
- 1% Gebühr für Währungsumtausch
- 4% Zinsen auf Einlagen
Pro
- 2 Monate kostenlos, dann 19 Euro im Monat
- Teammitglieder: 10
- Bis zu 10 kostenlose Unterkonten mit deutscher IBAN
- Kostenlose physische Karten
- Kostenlose virtuelle Karten
- 250 kostenlose ausgehende Überweisungen pro Monat
- 1% Gebühr für Bargeldauszahlung am Automaten
- 1% Gebühr für Währungsumtausch
- 4% Zinsen auf Einlagen
Enterprise
- 2 Monate kostenlos, dann 79 Euro im Monat
- Teammitglieder: 30
- Bis zu 30 kostenlose Unterkonten mit deutscher IBAN
- Kostenlose physische Karten
- Kostenlose virtuelle Karten
- 000 kostenlose ausgehende Überweisungen pro Monat
- 1% Gebühr für Bargeldauszahlung am Automaten
- 1% Gebühr für Währungsumtausch
- 4% Zinsen auf Einlagen
KOSTENLOSE VISA CARDS ZUM GESCHÄFTSKONTO
Inhaber eines Vivid Geschäftskontos können so viele physische und virtuelle Karten für sich und ihre Teammitglieder ausstellen, wie sie wollen. Die Karten können mit verschiedenen Farben und dem Namen des Unternehmens personalisiert werden. Die Lieferung der ersten physischen Karte für jedes Mitglied des Unternehmens ist kostenlos. Danach kostet jede weitere Kartenlieferung 9,90 Euro.
In der Vivid Finanz-App lassen sich die Karten mit wenigen Klicks sperren, neu ausstellen und Limits für sie festlegen. Dank mobiler Zahlungslösungen können neu hinzukommende Teammitglieder ihre ersten Zahlungen innerhalb von Sekunden nach dem Onboarding vornehmen. Google Pay ist bereits verfügbar, Apple Pay wird Ende Februar folgen.
ZINSKONTO MIT 4 % AUF GUTHABEN
Vivid-Kunden profitieren von einer attraktiven Verzinsung auf dem Zinskonto. In den ersten beiden Nutzungsmonaten erhalten Geschäftskunden 4 % Zinsen p.a. auf ihre Einlagen bis 10 Millionen Euro. Danach gilt der Bestandskundenzins von 3,50 %. Die Zinsen werden täglich (Werktag) berechnet. Kontoinhaber können das Zinswachstum mit der Darstellung in der App verfolgen.
Der große Vorteil des Vivid Zinskontos: Geschäftskunden haben bei Vivid Business jederzeit Zugriff auf das Guthaben des Zinskontos. Es kann jederzeit sekundenschnell und gebührenfrei ein- und ausgezahlt werden. Das Geld wird in kurzfristigen Geldmarktfonds angelegt. Alle Fonds, die Vivid nutzt, haben ein AAA/Aaa-Ratings von Ratingagenturen wie S&P, Moody's und Fitch. Die Anlagen der Kunden sind durch das niederländische Anlegerentschädigungssystem (ICS) bis zu 20.000 Euro geschützt.
Vivid kombiniert so das Beste aus allen Welten – hohe Zinsen und sofortige Liquidität. Unternehmen können immer mit unerwarteten Ausgaben konfrontiert werden. Dank des Zinskontos von Vivid können Unternehmen ihre Gelder sicher aufbewahren, Zinsen erhalten und trotzdem rund um die Uhr auf das Geld zugreifen.
TÜV SÜD Zertifizierung
Vivid Money hat als erste Finanzplattform in Deutschland eine TÜV-Zertifizierung erhalten, ausgestellt vom TÜV SÜD. Bei der Prüfung im Zeitraum vom 20. November 2020 bis 21. Februar 2021 wurde die Banking-App in Bezug auf die funktionalen Aspekte (Functionality), die benutzerfreundliche Handhabung (Usability) sowie das Qualitätsmanagement der Softwareentwicklung untersucht. Darüber hinaus wurden von TÜV SÜD in dem Testzeitraum auch die Pflege- und Weiterentwicklungsprozesse der App geprüft. Die Zertifikate sind ein Jahr gültig.