Vivid Money: App, kostenloses Girokonto, Trading & Kreditkarte im Check

Vivid-Bank: Mobiles Girokonto eröffnen und von zahlreichen Vorteilen profitieren

Das Startup Vivid Money gilt aktuell als stärkster Konkurrent für die Smarphone-Bank N26. Über die Banking-App steht Kunden ein Girokonto samt Visa-Karte zur Verfügung. Zudem gibt es hohe Cashback-Rabatte von bis zu 25 Prozent und eine Trading-Funktion, um provisionsfrei in Aktien und ETFs zu investieren. Hier die Vivid-Bank-Kosten im Test.

Konto 0,- €

Neue Fintech-Plattform fürs Banking, Sparen und Investieren

Quelle: Vivid Money GmbH

Das Startup Vivid Money bietet ein Girokonto mit kostenloser Visa-Debit-Karte sowie Spar- und Anlageprodukten an. Wenn Sie jetzt ein Konto bei Vivid Money eröffnen, können Sie das Premium-Konto drei Monate lang kostenlos testen. Zusätzlich profitieren Sie von einem interessanten Bonusprogramm mit hohen Cashback-Rabatten und können Dank einer im Februar 2021 eingeführten Trading-Funktion auch direkt in Aktien und ETFs investieren. Vivid Money bietet das Konto in Zusammenarbeit mit der Solarisbank und Visa an.

Vermarktet werden zwei Modelle:

Vivid Standard

  • 0 Euro im Monat
  • Bis zu 15 kostenlose Unterkonten/Pockets mit separaten IBANs
  • kostenlose Money Pockets mit separaten IBANs
  • kostenlose Bargeldabhebung weltweit ab 50 Euro und bis zu 200 Euro pro Monat (sonst 3 Prozent oder mindestens 1 Euro)
  • erste Metallkarte gratis
  • virtuelle Visa-Karte (1 Euro pro Stück)
  • bis zu 40 Währungen in verschiedenen kostenlosen Pockets
  • gebührenfreie Überweisungen und Zahlungen
  • 10 Prozent Cashback mit Champion-Programm
  • bis zu 10 Prozent Cashback bei Online-Einkäufen
  • bis zu 25 Prozent Cashback bei ausgewählten Händlern
  • Währungsumtausch zum akt. Wechselkurs: bis zu 40 Währungen verfügbar
  • provisionsfreie Investitionen in Aktien und ETFs von EU- und US-Unternehmen

Vivid Prime

  • drei Monate kostenlos, dann 9,90 Euro im Monat
  • Bis zu 15 kostenlose Unterkonten/Pockets mit separaten IBANs
  • kostenlose Money Pockets mit separaten IBANs
  • kostenlose Bargeldabhebung weltweit ab 50 Euro und bis zu 1.000 Euro pro Monat (sonst 3 Prozent oder mindestens 1 Euro)
  • erste Metallkarte gratis
  • eine kostenlose virtuelle Visa-Karte (danach 1 Euro pro Stück)
  • bis zu 107 Währungen in verschiedenen kostenlosen Pockets
  • gebührenfreie Überweisungen und Zahlungen
  • 10 Prozent Cashback mit Champion-Programm
  • bis zu 10 Prozent Cashback bei Online-Einkäufen
  • 0.1 Prozent Cashback auf alle Einkäufe mit der Metall-Karte
  • 1 Prozent Cashback auf absolut alle Einkäufe außerhalb Europas
  • 3 Prozent Cashback auf alle Einkäufe in Restaurants und Cafés außerhalb Europas
  • bis zu 25 Prozent Cashback bei ausgewählten Händlern
  • Währungsumtausch zum akt. Wechselkurs: bis zu 100 Währungen verfügbar
  • provisionsfreie Investitionen in Aktien und ETFs von EU- und US-Unternehmen

Bonusprogramme von Vivid Money

Quelle: Vivid Money GmbH

Beim Cashback-System von Vivid Money erhalten Nutzer auf Abos bei Streamingdiensten sowie bei Online-Einkäufen (unter anderem bei Rewe, Lieferando oder Thalia) bis zu zehn Prozent des Geldes als Cashback zurück. Vivid Prime Kunden erhalten zudem

  • bis zu 3 Prozent Cashback auf alle Zahlungen mit der Visa-Metallkarte
  • 3 Prozent auf alle Einkäufe in Restaurants und Cafés außerhalb Europas
  • 1 Prozent auf alle Einkäufe außerhalb Europas
  • 0.1 Prozent Cashback auf alle Einkäufe

Im Januar 2021 hat Vivid Money sein Cashback System noch erweitert: bei 35 Händlern erhalten die Kunden jetzt zwischen zehn und 25 Prozent Cashback. Der Betrag wird jeweils auf das Konto rücküberwiesen. Die neuen Cashback-Rabatte von Vivid Money liegen weit über den marktüblichen Werten. Die Mobilbank möchte so offensiv neue Kunden gewinnen und inaktive Kunden dazu bewegen, das Konto tatsächlich zu nutzen.

  • Amazon: 12 Prozent Cashback
  • Drogeriemarkt dm: 21 Prozent Cashback
  • Lieferando: 19 Prozent Cashback
  • Aldi: 10 Prozent Cashback

Aber: Zunächst waren die Prämien sowohl beim Standard- als auch beim Prime-Konto auf 20 Euro im Monat begrenzt, dieser Wert wurde mittlerweile auf 100 Euro angehoben.

Vivid Bank als Trading-Konto nutzen: PROVISIONSFREI IN AKTIEN UND ETFS INVESTIEREN

Quelle: Vivid Money GmbH

Seit dem 23. Februar 2021 können Vivid-Kunden über die Banking-App provisionsfrei in Aktien und ETF-Sparpläne investieren. Es stehen über 1.000 Wertpapiere von europäischen und US-amerikanischen Unternehmen zur Auswahl, darunter beliebte Marken wie Tesla, Apple und Netflix. Ein Vorteil für Einsteiger: Verbraucher können auch in Aktienbruchteile investieren, so dass keine hohen Summen für den Einstig in den Aktienhandel nötig sind. Vivid Money bietet Investments bereits ab einem Wert von 0,01 Euro an. Bei US-Aktien erfolgt der Währungstausch nach dem günstigen Live-Wechselkurs mit einer Markup-Gebühr von 0,5 Prozent. Die Neobank realisiert das neue Trading-Angebot in Kooperation mit dem deutschen Investmentbroker CM Equity AG, der von der Finanzaufsicht BaFin reguliert wird. Die Investments sind durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken geschützt.

Die Trading-Funktion steht sofort nach der Kontoeröffnung zur Verfügung, Transaktionen werden direkt nach der Bestätigung aufgeführt. So können Vivid-Kunden in Echtzeit auf Marktentwicklungen reagieren. Auch bei einem Verkauf erfolgt die Auszahlung der Rendite direkt und ohne Verzögerung auf das Vivid-Konto. Wer sich über den Aktienmarkt informieren will, findet bei Vivid zudem Tutorials und eine kostenlose Wissensdatenbank für Einsteiger und Fortgeschrittene.

Vorteile des Angebotes im Überblick

  • kostenloses Girokonto (mit deutscher IBAN)
  • Visa-Metallkarte zum Premium-Konto
  • virtuelle Visakarte (1 Euro beim Gratiskonto, eine kostenlos beim Premiumkonto)
  • Bis zu 25% im Cashback-Programm, das an Aktien gekoppelt ist
  • Cashback-Programm, das an Aktien gekoppelt ist
  • kostenlose Überweisungen
  • bis zu 15 kostenlose Unterkonten
  • bis zu 107 Währungen in verschiedenen kostenlosen Pockets
  • kostenlose Bargeldabhebungen ab 50 Euro
  • kostenlose Bargeldabhebungen weltweit bis zu 200 beziehungsweise 1.000 Euro im Monat
  • mobil bezahlen mit Google Pay und Apple Pay
  • provisionsfreie Aktien und ETFs
  • kostenlose Wissensdatenbank und Tutorials rund ums Trading
  • Einlagen abgesichert bis abgesichert bis 100.000 Euro
  • mobil bezahlen mit Google Pay und demnächst auch Apple Pay
  • 24/7-Kundenbetreuung

Screenshot vom Angebot

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