Die größten Banken Deutschlands nach Kundenzahl

Welche Banken erreichen das höchste Maß an Kundenzufriedenheit? Das zeigt das aktuelle Ranking von deutschlandtest.de basierend auf einer Studie des IMWF Instituts für Management- und Wirtschaftsforschung. Mithilfe von Daten aus Bewertungsportalen, Social Listening und Fragebögen filterten Fachleute Deutschlands beliebteste Direkt- und Neobanken 2024 heraus.

Mehr als 90 Prozent aller Interaktionen mit Kunden erfolgen bei Deutschlands Retail-Banken mittlerweile über digitale Kanäle - dementsprechend wichtig ist das Digitale Banking für die Kundenzufriedenheit.

Um den Kontakt zum Kunden effizienter zu gestalten, greifen einige Banken zu künstlicher Intelligenz (KI). Dialogorientierte KI-Tools etwa können Darlehensnehmer bei Hypothekenanträgen sofort auf fehlende oder unvollständige Dokumente aufmerksam machen.

Was die Zugangswege zur Bank anbetrifft, variieren diese nach altersspezifischen Präferenzen. Ältere Kunden nutzen tendenziell häufiger Online Banking am stationären PC, während über die Hälfte der 18- bis 29-Jährigen primär zum Mobile Banking am Smartphone greift. Bankgeschäfte hauptsächlich in der Filiale werden hingegen in fast allen Altersgruppen nur von jedem sechsten Befragten genutzt. Lediglich bei den ü60-Jährigen steigt der Anteil auf rund ein Viertel.

Top-Banken in Deutschland

Welche Bank ist die Beste? Welche Bank ist die Größte? Welche Bank hat die meisten Kunden?

 

Die beliebtesten Direktbanken 2024

Rang	Bank	Score
1	norisbank	100
2	Triodos Bank	97,7
3	1822direkt	96,2
4	Cronbank	95,4
5	UmweltBank	82,6
6	ING	78,9
7	abcbank	78,0

Die beliebtesten Neobanken 2024

Rang	Bank	Score
1	N26	100
2	C24	98,8
3	Tomorrow	93,6
4	bunq	89,7

Handelsblatt-Ranking: die größten Banken der Welt

Das Fachmagazin Handelsblatt hat anhand der Bilanzsummen ermittelt, welches die weltweit größten Banken sind. Dabei wird deutlich, dass deutsche Finanzinstitute international keine bedeutende Rolle spielen - an der Spitze des Rankings stehen Banken andere Länder.  

Die größten Banken der Welt 2024

Rang	Bank	Land	Bilanzsumme
1	Industrial and Commercial Bank of China	China	5,74 Billionen USD
2	China Construction Bank	China	5,02 Billionen USD
3	Agricultural Bank of China	China	4,92 Billionen USD
4	Bank of China	China	4,19 Billionen USD
5	JPMorgan Chase	USA	3,67 Billionen USD
6	Bank of America	USA	3,05 Billionen USD
7	Mitsubishi UFJ Financial Group	Japan	2,97 Billionen USD
8	HSBC Holdings	Großbritannien	2,86 Billionen USD
9	BNP Paribas	Frankreich	2,85 Billionen USD
10	Credit Agricole	Frankreich	2,50 Billionen USD

Die größten Banken in Deutschland

Basierend auf den frisch veröffentlichten Zahlen der deutschen Finanzinstitute hat das Berliner Consulting Unternehmen SNB Finance, ein Ranking der größten Banken in Deutschland zusammen gestellt. Tatsächlich konnten praktisch alle Banken bis Platz 14 ihren Rang vom Vorjahr behalten, es gab keine Auf- und Absteiger im Ranking.

 

Rang	Bank	Bilanzsumme
1	Deutsche Bank	1.312 Mrd. Euro
2	DZ Bank	645 Mrd. Euro
3	KfW	561 Mrd. Euro
4	Commerzbank	517 Mrd. Euro
5	JPMorgan	436 Mrd. Euro
6	LBBW	333 Mrd. Euro
7	Hypovereinsbank	283 Mrd. Euro
8	Bayern LB	273 Mrd. Euro
9	Helaba	202 Mrd. Euro
10	ING	195 Mrd. Euro
11	NRW-Bank	161 Mrd. Euro
12	DKB	135 Mrd. Euro
13	Nord LB	112 Mrd. Euro
14	rentenbank	98 Mrd. Euro
15	L-Bank	93 Mrd. Euro

BANKEN-RANKING NACH GEWINN

Aufschlussreich ist auch ein Ranking der wichtigsten Banken in Deutschland nach Gewinn. Das Online-Magazin Finanz-szene.de hat im Juni 2021 eine große Zusammenstellung mit den Vorsteuerergebnissen der gut 30 wichtigsten deutschen Banken und Sparkassen zusammengestellt.

Position	Bank	In Millionen Euro
1	DZ Bank (Konzern)	1455
2	HVB Group	1072
3	ING Deutschland	1042
4	Deutsche Bank	1021
5	VW Bank	844
6	KfW	600
7	BNP Deutschland	499
8	Targobank	426
9	Santander Consumer Bank	394
10	Deka	386
11	HCOB	257
12	LBBW	252
13	DKB	250
14	Helaba	223
15	BayernLB	195
16	HSBC Deutschland	187
17	Deutsche Pfandbriefbank	154
18	Apobank	136
19	Berenberg	125
20	Oldenburgische Landesbank	115
21	Kreissparkasse Köln	99
22	Berliner Volksbank	85
23	Landwirtsch. Rentenbank	83
24	IKB	73
25	Frankfurter Volksbank	62
26	L-Bank	50
27	Haspa	45
27	Baader Bank	45
29	Landesbank Berlin / Berliner Sparkasse	40
30	Stadtsparkasse München	35-130
31	BB Bank	34
32	Sparda-Bank Baden Württemberg	23
33	Sparkasse KölnBonn	20,5-108,8
34	NRW Bank	18
35	Metzler	3
36	NordLB	-13
37	Commerzbank	-2626

Die größten Banken Deutschlands nach Bilanzsumme

Bei den Bilanzsummen gibt es große Unterschiede zwischen den Banken. Laut „die Welt“ sei die Bilanzsumme der 50 größten Banken im vergangenen Jahr erneut gesunken. Eine entsprechende Rangliste veröffentlichte die Zeitung 2019. Der Rückgang war aber geringer als die Jahre zuvor. 2017 lag er laut Welt-Bericht bei minus 3,9 Prozent, 2018 waren es durchschnittlich minus 1,5 Prozent. Zudem schafften es 33 der 50 gelisteten Institute ihre Bilanzsumme wachsen zu lassen.

Spitzenreiter unter den wachsenden Instituten war  die Direktbank und Commerzbank-Tochter Comdirect mit einem Plus von 16,9 Prozent auf 26,9 Milliarden Euro. Auch die Deutsche Bank verzeichnete ein Wachstum und überschritt die Billionen-Marke. Hier ein Überblick über die zehn größten Banken Deutschlands (Stand 2019).

Position	Bank	Bilanzsumme in Euro
1	Deutsche Bank	1,35 Billionen
2	DZ Bank	519 Milliarden
3	KfW Bankengruppe	486 Milliarden
4	Commerzbank	462 Milliarden
5	Unicredit	287 Milliarden
6	LBBW	241 Milliarden
7	Bayern LB	220 Milliarden
8	ING Deutschland	171 Milliarden
9	Helaba	163 Milliarden
10	Nord LB	154 Milliarden

Die größten Banken Deutschlands nach Filialen

Der deutsche Bankensektor ist unterteilt in eine sogenannte Drei-Säulen-Struktur. Eine Säule gehört den Genossenschaftsbanken (zum Beispiel DZ Bank, Volksbanken), eine weitere den öffentlich-rechtlichen Instituten (zum Beispiel KfW Bank, Landesbanken, Sparkassen) und die dritte den privaten Geschäftsbanken (zum Beispiel Deutsche Bank, Commerzbank, Unicredit Bank). Jede dieser Banken unterhält eigene Filialen (Direktbanken wie direkt1822, Comdirect oder Consorsbank sind hiervon natürlich ausgenommen).

Eine besondere Stellung nehmen hier die Sparkassen ein. Diese haben ein riesiges Filialnetz, da es viele regionale Sparkassen mit eigenen Standorten gibt. Allein die Hamburger Sparkasse unterhielt im Jahr 2018 um die 194 Filialen. Hier ein Überblick über die Banken mit den meisten Filialen (Stand 2018).

Position	Bank	Anzahl Filialen
1	Sparkassen	13.000
2	Volksbank	10.000
3	Deutsche Bank	2.064
4	Postbank	rund 1.000
5	Commerzbank	rund 800
6	Unicredit	503
7	Santander	210
8	Norddeutsche Landesbank	91
9	L-Bank	91
9	Deutsche Apotheker- und Ärztebank	83
10	KfW	80

Ranking: Das sind die Top 10 der wichtigsten Hausbanken der Deutschen

Die Hausbank spielt für die deutschen Bankkunden nach wie vor eine große Rolle, auch wenn zuletzt öfter vom Ende des Hausbankprinzips die Rede war. Nach wie vor vertraut die Mehrheit der Deutschen beim Girokonto auf eine traditionelle Hauptbank als Hausbank.

Das sind die 10 beliebtesten Hausbanken der deutschen Verbraucher:

1. Sparkasse: 36%
2. VR-Bank: 18,9%
3. Commerzbank: 7,1%
4. Postbank: 6,3%
5. Deutsche Bank: 5,1%
6. ING: 4,1%
7. DKB: 3,2%
8. Hypovereinsbank: 2,1%
9. Comdirect: 1,8%
10. Sparda Bank: 1,7%

Ein wichtiges Geschäft: Girokonten

Das wichtige Girogeschäft verzeichnete in den vergangenen 15 Jahren einen starken Kontenzuwachs. Während 2003 um die 84 Millionen Girokonten bestanden, kletterte der Wert 2017 auf 103 Millionen. Bemerkenswert ist dieser Anstieg vor allem vor dem Hintergrund, dass sowohl die Bevölkerung als auch die Volkswirtschaft über die Jahre konstant und stabil blieben.

Das Problem bei den Zahlen mit dem Girokontogeschäft: Es gibt keine offiziellen Statistiken seitens der Institute. Somit muss man sich mit der Zahlungsverkehrsstatistik behelfen.  Laut dieser gibt es bei einer volljährigen Bevölkerung mit 69 Millionen Menschen schätzungsweise 85 bis 90 Millionen private Konten. Das heißt: Die Hälfte der Kunden führt neben seinem Hausbankkonto mindestens ein weiteres Konto bei einer anderen Bank

Bei den einzelnen Banken sind die Zahlen dürftig. Laut der Statistik gab es bei den Sparkassen im Jahr 2010 noch 34,7 Millionen Gehalts- und Girokonto-Kunden. 2011 sank der Wert bereits auf 33,9 Millionen. Für 2016 liegen die Zahlen bei 32,1 Millionen Giro-Kunden.

Bei den Volksbanken/Raiffeisenbanken stiegen die Zahlen der Gehalts- und Girokonto-Kunden von 13,4 Millionen im Jahr 2010 auf 15,0 Millionen im Jahr 2014 immer weiter an. Bis 2018 sanken die Werte aber wieder auf 13,9 Millionen Kunden.

Bei der Postbank sieht es etwas anders aus: Hier stiegen die Giro-Kundenzahlen von 6,0 Millionen im Jahr 2010 auf 7,1 Millionen im Jahr 2018.

Die 40 besten Banken und Sparkassen in Deutschland

Das US-Fachmagazin Forbes hat 2020 gemeinsam mit dem Marktforschungsunternehmen Statista zum zweiten Mal in Folge eine Liste der weltweit besten Banken erstellt. Anstatt die Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen zu bewerten, wie es Forbes für das Ranking der 100 größten börsennotierten US-Banken tut, die jährlich veröffentlicht werden, befragte Statista mehr als 40.000 Bankkunden auf der ganzen Welt nach ihrer Meinung zu ihren aktuellen und früheren Bankbeziehungen. Bewertet wurden die allgemeine Zufriedenheit mit der Bank und die Bereitschaft die Bank Freunden und Bekannten zu empfehlen sowie die fünf Schlüsselmerkmale Vertrauen, Gebühren, Kundenservice, digitale Dienstleistungen und Finanzberatung. Für jedes Land wurden rund 5 bis 75 Banken als beliebteste Banken identifiziert.

Für Deutschland umfasst die Liste 40 Kreditinstitute:

1. Sparda-Bank Hessen
2. ING Group 3. Fidor
3. Sparda-Bank München
4. DKB
5. BBBank
6. comdirect
7. norisbank
8. Sparkasse Dortmund
9. Sparkasse Nürnberg
10. Sparda-Bank West
11. 1822direkt
12. Kreissparkasse Heilbronn
13. Sparda-Bank Berlin
14. Sparda-Bank Südwest
15. Ostsächsische Sparkasse Dresden
16. Sparkasse Mittelthüringen
17. Sparkasse Münsterland Ost
18. Volkswagen Bank
19. Die Sparkasse Bremen
20. Kreissparkasse Köln
21. Berliner Sparkasse
22. Sparkasse Essen
23. Sparda-Bank Hamburg
24. OLB – Oldenburgische Landesbank
25. LzO – Landessparkasse zu Oldenburg
26. Commerzbank
27. Sparkasse KölnBonn
28. N26
29. Sparkasse Hildesheim Goslar Peine
30. Consorsbank
31. BW-Bank
32. Dortmunder Volksbank
33. Frankfurter Sparkasse
34. Sparda-Bank Baden-Württemberg
35. Stadtsparkasse München
36. Erzgebirgssparkasse
37. Haspa – Hamburger Sparkasse
38. TARGOBANK
39. Postbank

Die größten Direktbanken nach Kundenzahl

Ein Richtwert für Verbraucher ist auch ein Ranking der Direktbanken gemessen an der Kundenzahl. Das folgende Ranking basiert auf den Daten, welche die Online-Banken selbst herausgeben und kann den Markt daher nicht vollständig abbilden (manche Institute veröffentlichen keine Kundenzahlen). Die Angabe für die ING-Diba gilt ohne die Kunden der ING-Diba Austria, ebenso ist Flatex ohne Flatex Österreich gelistet, die Comdirect ohne Onvista Bank. Bei der Augsburger Aktienbank ist die Netbank inklusive. Die Autobanken erreichen die hohen Kundenzahlen zum Teil über die Fahrzeugfinanzierung. Die Angabe bei der Opel Bank bezieht sich allerdings nur auf die Einlagekunden. Bei 1822direkt werden nur die geführten Konten angegeben.

1. ING-DiBa AG 8.980.000 (Stand: 12/20)
2. DKB, Deutsche Kreditbank AG 4.660.000 (Stand: 12/20)
3. Comdirect 2.954.000 (Stand: 09/20)
4. Advanzia Bank S. A. 1.632.000 (Stand: 12/20)
5. Consorsbank 1.500.000 (Stand: 08/20)
6. Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch 1.400.000 (Stand: 08/20)
7. Volkswagen Bank 1.037.000 (Stand: 12/20)
8. Mercedes-Benz Bank AG 1.005.000 (Stand: 12/20)
9. Bank of Scotland, Niederlassung Berlin 1.000.000 (Stand: 04/19)
10. 1822direkt 600.000 (Stand: 04/19)
11. norisbank GmbH 550.000 (Stand: 03/21)
12. flatex GmbH 400.000 (Stand: 03/21)
13. Augsburger Aktienbank AG 310.000 (Stand: 12/18)
14. Renault Bank direkt 250.000 (Stand: 02/18)
15. RaboDirect 250.000 (Stand: 02/21)
16. Fidor Bank AG 250.000 (Stand: 12/17)
17. onvista bank 208.000 (Stand: 04/19)
18. VTB Direktbank 180.000 (Stand: 12/17)
19. Credit Europe Bank N. V., Niederlassung Deutschland 175.000 (Stand: 12/20)
20. Trade Republic Bank GmbH 150.000 (Stand: 08/20)
21. S Broker AG & Co. KG 150.000 (Stand: 12/20)
22. UmweltBank AG 121.200 (Stand: 12/20)
23. Vivid Money 100.000 (Stand: 02/21)
24. Smartbroker 70.000 (Stand: 12/20)
25. GarantiBank International N. V., Niederlassung Düsseldorf 60.000 (Stand: 12/19)
26. Sberbank Direct 51.000 (Stand: 03/21)
27. Opel Bank S. A. 40.000 (Stand: 02/20)
28. Tomorrow 40.000 (Stand: 09/20)
29. pbb direkt 38.000 (Stand: 04/19)
30. NIBC Direct 36.000 (Stand: 06/15)
31. Deutsche Skatbank 21.000 (Stand: 04/19)

Zuverlässigkeits-Ranking: Welchen Banken vertrauen die Deutschen am meisten?

Das IMWF Institut für Management- und Wirtschaftsforschung für das F.A.Z.-Institut hat Anfang 2023 im Rahmen einer Auswertung ein Ranking veröffentlicht, das auflistet, welche Kreditinstitute in Deutschland als besonders zuverlässig wahrgenommen werden. Für die Studie wurden die Zuverlässigkeit und das damit verbundene Ansehen von 1.400 Kreditinstituten aufgrund von 32.000 Aussagen in digitalen Kanälen zu diesen Aspekten im Zeitraum vom 1. Juli 2021 bis zum 30. Juni 2022 untersucht.

Interessant ist dabei, dass sich Privatbanken, Sparkassen, Genossenschaftsbanken sowie Spezialinstitute in der Rangliste abwechseln und keine Bankengruppe besonders hervorsticht. Auch scheint das Attribut “Zuverlässigkeit” nicht von der Größe der Bank abzuhängen.

Das sind die Top-20 zuverlässigsten Kreditinstitute Deutschlands:

1. Aareal Bank,
2. Hamburger Sparkasse,
3. UBS,
4. Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank,
5. BMW Bank,
6. Raiffeisenbank Wangen,
7. UmweltBank,
8. Genossenschaftsbank München,
9. Stadtsparkasse Düsseldorf,
10. Merkur Privatbank,
11. NRW Bank,
12. P. Morgan,
13. Sparkasse Lörrach-Rheinfelden,
14. Degussa Bank,
15. Deutsche Bank,
16. VTB Bank (Europe),
17. Comdirect,
18. Deutsche Apotheker- und Ärztebank,
19. Santander Consumer Bank,
20. Investitions- und Strukturbank Rheinland-Pfalz (ISB),

Weitere 25 Finanzinstitute, die als zuverlässig wahrgenommen werden:

21. Taunus Sparkasse,
22. ProCredit Bank,
23. Donner & Reuschel,
24. Volksbank Niederrhein,
25. DZ Hyp,
26. KfW,
27. Baader Bank,
28. Berenberg,
29. Bankhaus Metzler,
30. Warburg & CO,
31. BNP Paribas,
32. Helaba,
33. Bayerische Landesbank,
34. Nord/LB Norddeutsche Landesbank,
35. Deutsche Kreditbank,
36. HSBC Trinkaus & Burkhardt,
37. Targobank,
38. Postbank,
39. Sparkasse Landshut,
40. ING-Diba,
41. Consorsbank,
42. Commerzbank,
43. UniCredit Bank,
44. State Street Bank International,
45. Bankhaus von der Heydt.

Die besten Arbeitgeber unter Banken und Finanzdienstleistern

Im Branchenranking Banken und Finanzdienstleistungen 2022 wurden 40 Unternehmen ausgezeichnet. Platz 1 in der Liste der besten Arbeitgeber im Banken- und Finanzsektor belegte die Deutsche Bundesbank mit Sitz in Frankfurt am Main, gefolgt von der Bayerischen Landesbank und der Sparda-Bank Berlin. Die M.M. Warburg & CO Gruppe ist der beliebteste Arbeitgeber unter den Privatbanken in Deutschland und erreichte Rang 16. Zu diesem Ergebnis kommt eine großangelegte Umfrage des Magazins Stern und des Marktforschungsunternehmens Statista. Dabei wurden mehr als 43.000 Beschäftigte zum Image von Arbeitgebern aus der Finanzbranche befragt.

Hier das Ranking der 20 besten Arbeitgeber aus der Banken- und Finanzbranche:

Platz	Arbeitgeber	Mitarbeiter	Score
1	Deutsche Bundesbank	10,383	78
2	Bayerische Landesbank	8,439	73
3	Sparda-Bank Berlin	785	73
4	KFW	7,323	72
5	Union Investment	4,228	71
6	Kreissparkasse Heilbronn	1,393	70
7	Berliner Volksbank	1,8	70
8	Schwäbisch Hall	6,7	69
9	Kreissparkasse Waiblingen	1,2	69
10	Lowell Financial Services	1,5	69
11	ING Deutschland	6,043	69
12	Volkswagen Financial Services	5,901	68
13	Deutsche Börse	2,5	68
14	LBBW	10	68
15	Volksbank BraWo	757	68
16	M. M. Warburg & CO Gruppe	963	68
17	BNP Paribas		68
18	Nassauische Sparkasse Wiesbaden	6	67
19	Sparkasse Vorderpfalz	1,609	67
20	Sparkasse Nürnberg	890	67