ETFS BIETEN KOSTENGÜNSTIGE, RISIKOARME GELDANLAGE

Wer Geld an der Börse anlegen will, dabei aber keine hohen Gebühren zahlen möchte, ist mit einem ETF-Investment gut beraten. Die Abkürzung ETF steht für „Exchange Traded Fund“, das ist ein börsengehandelter Fonds. Ein ETF bildet einen Index, z.B. einen Aktienindex wie den DAX oder den MSCI All Country World Index möglichst exakt nach.

Anders als ein Investmentfonds werden ETFs nicht aktiv von einem Fondsmanager verwaltet. Sie werden passiv verwaltet und verursachen dadurch weniger Kosten. Anpassungen werden nur vorgenommen, wenn sich die Zusammensetzung oder Gewichtung des abgebildeten Referenzindex verändert. Anleger nehmen an der Wertentwicklung des abgebildeten Indexes teil. Dadurch ist ihre Geldanlage breiter gestreut als beim Kauf einzelner Aktien und weniger risikoanfällig.

Die Vorteile von ETF-Investments sind:

• Niedrige Kosten durch passive Verwaltung
• Geringes Risiko durch breite Streuung
• Hohe Transparenz durch Abbildung eines bestehenden Indexes wie DAX

WAS ZEICHNET EINEN GUTEN ETF-BROKER AUS?

Auch bei der Geldanlage lohnt es sich, die Preise zu vergleichen. Denn Ordergebühren und Verwaltungskosten schmälern den Gewinn – je günstiger ein Broker ist, desto mehr Rendite bleibt am Ende für den Anleger übrig. ETF-Broker verzichten auf hohe Gebühren. So können Anleger ETFs zu deutlich geringeren Gebühren handeln als bei klassischen Filialbanken.

Ein guter ETF Broker sollte auch ein kostenloses Depot anbieten. Entweder das Depotkonto ist bedingungslos kostenfrei oder es gibt eine Anforderung wie etwa die aktive Nutzung.

Welcher ETF-Broker für Sie der Beste ist, hängt mit Ihrem Anlageverhalten zusammen.

Welcher Anlegertyp sind Sie?

• Passiver Anleger: wichtig ist vor allem ein großes Angebot an ETFs
• Aktiver Anleger: wichtig sind hier die Handelskosten
• Vieltrader: hier zählt eine große Auswahl an Produkten sowie die Schnelligkeit und Zuverlässigkeit der Ausführung

ETF ALS EINMALANLAGE ODER ALS ETF-SPARPLAN

Beim Handel mit ETFS haben Verbraucher grundsätzlich zwei Möglichkeiten: den ETF-Sparplan oder die Einmalanlage in ETFs. Beide Varianten bieten Vor- und Nachteile im Hinblick auf die Gewinne und Risiken. Bei der Einmalanlage in einen ETF kommt der Zinseszinseffekt zum Tragen, während man bei einem ETF-Sparplan vom Durchschnittskosteneffekt profitiert. Wer sich für einen ETF-Sparplan entscheidet, kauft mit einer vorher festgelegten monatlichen Sparrate Anteile von Fonds. Wer sein Geld in einen ETF als Einmalanlage anlegt investiert einmalig in einen oder mehrere Indexfonds.

Wer einen größeren Geldbetrag zur Verfügung hat, kann durch eine ETF-Einmalanlage die Anlagesumme bestmöglich diversifizieren und auf verschiedene Fonds aufteilen. Dazu wird lediglich ein Online-Depot für die Wertpapiere und ein Verrechnungskonto benötigt. Haben Sie keinen größeren Geldbetrag zum Investieren zur Verfügung und möchten erst Kapital aufbauen, ist ein ETF-Sparplan, der möglichst auf ihr monatliches Budget abgestimmt sein sollte, die bessere Wahl.

Wenn es darum geht, das Risiko und die Vor- und Nachteile beider Anlagevarianten zu ermitteln, geben Experten Neuanlegern folgenden Rat: Ein monatlicher ETF-Sparplan kann bei einem Abschwung der Märkte Verluste begrenzen und bei einem Aufschwung die Wertsteigerung nicht vollumfänglich mitmachen. Wohingegen Anleger bei der einmaligen Anlage in ETFS vor allen Dingen vom Zinseszinseffekt profitieren. Wer sein Geld langfristig anlegen möchte, z.B. zur Altersvorsorge, dem bietet die ETF-Einmalanlage einen klaren Vorteil. Bei dieser Anlageform wird der gesamte Anlagebetrag nämlich direkt verzinst. Beim Sparplan vermehrt sich das Geld erst nach und nach.

DEPOTWECHSEL LOHNT SICH!

Es kann durchaus vorkommen, dass sich die Konditionen eines Brokers ändern. Oder Ihre Anlagesituation ändert sich, Sie wollen mehr – oder weniger aktiv traden. In diesem Fall bietet es sich an, zu einem neuen Anbieter zu wechseln. Depotwechsel sind in der Regel kostenfrei und lassen sich einfach und unkompliziert durchführen. Dank des großen Wettbewerbs gibt es bei vielen Anbietern sogar eine Prämie für den Wechsel. Ein Nachteil aus einem Depotwechsel besteht für Sie als Anleger nicht. Mit einem Vergleich können Sie schnell einen neuen, passenden ETF-Broker für Ihren Anlagestil finden.

ETF Broker im Vergleich

Beim Vergleich von ETF-Brokern spielen vor allem dauerhafte Depotgebühren, die Kosten für den Einmalkauf oder Sparpläne, die Anzahl der verfügbaren und kostenfreien ETF-Sparpläne sowie die steuerliche Abwicklung (automatischer Steuerabzug in Deutschland) eine entscheidende Rolle

Top 3 - Das sind die drei besten Anbieter in der Kategorie "ETF Broker"

Plus500

Plus500 ist eine 2008 gegründete, weltweit tätige Multi-Asset-Fintech-Gruppe, die ihren Kunden Zugang zum CFD-Handel sowie zu einer Reihe weiterer Finanzprodukte bietet. Plus500 CY Ltd. ist Teil der Plus500 Group und hat seinen Hauptsitz in Limassol auf Zypern. Der Online-Broker verzeichnet seit der Gründung mehr als 33 Millionen registrierte Kunden in 65 Ländern weltweit. Plus500 bietet seinen Kunden mehr als 2.800 Handelsinstrumente mit einem starken Fokus auf CFDs. Bereits seit 2011 und 2012 können Anleger die Trading App von Plus500 für iOS-Geräte und Android nutzen. Die Plus500-Gruppe ist über regulierte Einheiten in mehreren Rechtsgebieten tätig, darunter Plus500CY Ltd., ein Unternehmen, das von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) zugelassen ist und reguliert wird (CIF-Lizenznummer 250/14).

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Ordergebühr: Keine Handelsgebühren für Kauf oder Verkauf; die Hauptkosten entstehen durch den Spread

Weitere Kosten: Spread: ab 0,8 Pips, je nach Instrument und Marktbedingungen

Variable Gebühr für die Übernachtfinanzierung

Variable Währungsumrechnungsgebühr

Inaktivitätsgebühr nach 3 Monaten ohne Log-in: 10 USD pro Monat

Zahl der handelbaren CFD Instrumente?

mehr als 2.800 Handelsinstrumente mit einem starken Fokus auf CFDs

Werden auch Sparpläne angeboten? Wie viele?

nein

Welche Kryptowährungen können gehandelt werden?

10+ Krypto-CFDs

Wie hoch ist das Mindestordervolumen?

50 € Mindesteinzahlung

Welche Handelsplätze sind verfügbar?

Bei Plus500 gibt es keine direkte Anbindung an klassische physische Handelsplätze wie die Frankfurter Börse. Da Plus500 in erster Linie ein CFD-Broker ist, findet der Handel ausschließlich außerbörslich statt (OTC – Over the Counter).

Welche Handelszeiten gibt es?

Die Handelszeiten bei Plus500 hängen direkt von der jeweiligen Anlageklasse ab, die Sie handeln möchten. Da es sich um globale Märkte handelt, kann fast rund um die Uhr an irgendeinem Markt gehandelt werden.

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

Was sind die Besonderheiten?

• Kostenloses unbegrenztes Demokonto mit 40.000 Euro virtuellem Geld

• Sehr gut bewertete Trading-App für iOS und Android

Weitere Informationen:

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CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 81% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

XTB

Mit über 1 Mio. Kunden weltweit ist XTB einer der größten Forex und CFD Broker, der an der Börse gelistet ist. XTB greift auf über 20 Jahre Erfahrung zurück und ist neben der Berliner Zweigniederlassung für den deutschen Markt in 12 weiteren Ländern vertreten. Darunter Großbritannien, Frankreich und Chile. Der globale Online-Broker wird u.a. von der britischen Financial Conduct Authority (FCA), der Bafin und der KNF beaufsichtigt und reguliert. XTB bietet sowohl privaten als auch professionellen Anlegern produktübergreifende Lösungen an: Derivate (CFDs auf Währungen, Indizes, Rohstoffe, Aktien oder ETFs) sowie echte Aktien und ETFs. Auch CFDs auf Bitcoin und andere Kryptowährungen sind hier zu finden. Ebenso gibt es bei XTB auch Zinsen auf nicht investiertes Guthaben.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Ordergebühr für Aktien: 0 Euro (bis mtl. 100.000 Euro Umsatz)

Ordergebühren für ETF: 0 Euro (zzgl. marktübliche Spreads)

0 Euro Transaktionsgebühr bei ETF-Sparplänen

Weitere Kosten: Bei Kryptowährungen Minimum-Spread 0,30% anteilig für Kauf/Verkauf

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

7.300 Aktien, über 1.500 ETFs, 500.000 Zertifikate (im Direkthandel mit 4 Emittenten)

Rund 350 ETF-Sparpläne (ab 15 Euro Sparrate)

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Lyxor, iShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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JUSTTRADE

Der Frankfurter Neobroker Justtrade bietet 1.500 ETFs an, die allesamt kostenfrei gekauft werden können. Und zwar über die elektronischen Handelsplattformen LS Exchange, Tradegate und Quotrix. Zusätzlich bietet Justtrade rund 200 Sparpläne zum langfristigen Vermögensaufbau an. Verbraucher können in Sparpläne auf ETFs, Rohstoffe, Kryptowerte und Wikifolios investieren. Zu den angebotenen ETFs zählen nachhaltige, Portfolio- und Themen-ETFs. Sparpläne sind bei Justtrade bereits ab einer Sparrate von 25 Euro pro Monat möglich. Die Sparplanausführungen sowie alle Trades werden für 0 Euro Orderprovision angeboten, zzgl. marktüblicher Spreads.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Ordergebühren für ETF: 0,- € (zzgl. marktübliche Spreads)

Ordergebühr: keine

Weitere Kosten: Bei Kryptowährungen Minimum-Spread 0,30% anteilig für Kauf/Verkauf

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

7.300 Aktien, über 1.500 ETFs, 500.000 Zertifikate (im Direkthandel mit 4 Emittenten)

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Lyxor, iShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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Weitere empfehlenswerte ETF-Broker

Finanzen.net zero

Der Online-Broker Finanzen.net zero bietet seit November 2019 den kostenlosen Handel von Aktien aus über 50 Ländern, ETFs, Fonds, Zertifikaten und Optionsscheinen an. Zunächst lief das Angebot unter dem Namen “Gratisbroker”, wurde im März 2021 aber von dem Finanzportal Finanzen.net übernommen und in “Finanzen.net zero” umbenannt. Für Einzelkäufe von ETFs oder Aktien oberhalb einer Ordersumme von 500 Euro fallen keine Gebühren an. Bei Orders mit weniger als 500 Euro Volumen beträgt die Gebühr pauschal 1 Euro. Hingegen können alle 450 angebotenen ETF-Sparpläne komplett kostenlos bespart werden. Und zwar ab einer Sparrate von 25 Euro.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 0,- € (ab 500 Euro Anlagesumme, sonst 1 Euro)

Ordergebühr: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

über 300.000 Aktien, Fonds, Zertifikate und ETFs, Sparpläne und Krypto-ETPs

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

Amundi, CoinShares, HANetf, iShares, Lyxor, Vanguard, Wisdomtree und Xtracker

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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TRADERS PLACE

Traders Place ist ein ETF- Broker mit Sitz in Freilassing bei München. Mit Top-Konditionen, weltweiten Handelsplätzen und einem breiten Spektrum an handelbaren Finanzinstrumenten will Traders Place den bestehenden Markt auf ein neues Niveau heben. Die Depots und die Verrechnungskonten der Kunden von Traders Place werden bei der Baader Bank geführt. Es gilt die europäische Einlagensicherung von bis zu 100.000 Euro pro Kunde. Traders Place bietet 1,3 Prozent Zinsen auf Einlagen ab 1.000 Euro bis maximal 1 Million Euro.

Wie hoch sind die Kosten?

Ordergebühr: keine ab einem Ordervolumen von 500 Euro; für ausländische Orders fallen höhere Gebühren (ab 6 Euro für Xetra, ab 9,25 Euro für NYSE/NASDAQ).

Weitere Kosten: Mindermengenzuschlag von 3 Euro

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Rund 1 Mio. Derivate - Aktien, Anleihen, ETFs, ETCs, Fonds, Optionsscheine, Zertifikate

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

Sowohl Sparpläne in ETFs und Fonds der Premium-Partner iShares by Blackrock, Amundi, DWS XTrackers und DJE Kapital AG als auch Aktiensparpläne ohne Transaktionsgebühren

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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Trade Republic

Der Neobroker Trade Republic bietet Anlegern die Möglichkeit, einfach und provisionsfrei deutsche und internationale Aktien, ETFs und Derivate zu handeln. Trade Republic konzentriert sich vor allem auf das Trading mittels App und spricht ein technikaffines Publikum an. Der neobroker hat mit rund 2.200 Titeln eine große Auswahl an ETFs im Programm. Einzelorders kosten pauschal 1 Euro Gebühr. Die Transaktionen werden über den Handelsplatz Lang & Schwarz durchgeführt. Einziger Neobroker, der 2% Zinsen auf dem Verrechnungskonto anbietet.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Odergebühren für ETF: 1,- €

Kosten ETF-Sparplan: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

7.500 Aktien und ETFs, 40.000 Optionsscheine

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

Amundi, Invesco, iShares, Vanguard und Xtrackers

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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ING

Die ING-DiBa AG mit Sitz in Frankfurt am Main ist eine Direktbank und eine Tochter der niederländischen ING Groep. Die ING ist die drittgrößte Privatbank in Deutschland und bietet Anlegern ein Direkt-Depot. Das ING-Angebot an ETFs ist sehr umfangreich. Es stehen mehr als 1.900 ETFs zur Wahl, darunter gut 130 kostenfreie. Zusätzlich stehen 820 ETF-Sparpläne zur Auswahl zu 0 Euro Ausführungsgebühren.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 4,90 Euro + 0,25 % Provisionssatz + Handelsplatzgebühren Max. 69,90 Euro

Kosten ETF-Sparplan: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Investiert werden kann in Aktien-, ETF-, Fonds- und Zertifikate-Sparpläne

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Fidelity, Franklin LibertyShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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Scalable Capital

Der Münchner Neobroker Scalable Capital ist Marktführer im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung. Das Angebot in Kooperation mit der Baader Bank ist transparent gestaltet, so dass auch Einsteiger die Trading App nutzen können. Bei Scalable Capital sind die ETF-Sparpläne kostenlos. Wer ausschließlich ETFs handeln will, benötigt nur das kostenfreie Free Broker-Depot von Scalable Capital.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 4,90 €+ 0,25%; min. 9,90 €; max. 59,90 €

Kosten ETF-Sparplan: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Über 6.000 Aktien, über 1.500 ETFs, über 2.000 Fonds, über 300.000 Derivate

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Lyxor, iShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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Smartbroker

Smartbroker bietet rund 2.000 ETFs. Der Schwerpunkt liegt auf Aktien-ETFs. Darüber hinaus sind auch Sparpläne auf Anleihen-ETFs, Rohstoff-ETFs und Immobilien-ETFs verfügbar. Wie bei den meisten Neobrokern üblich ist das Depot kostenfrei, das Traden allerdings nicht. Bei Smartbroker werden für ETF-Käufe 4 Euro Ordergebühr plus Handelsplatzentgelt berechnet. Kostenlos sind die Trades erst ab einem Ordervolumen von 500 Euro, sofern sie auf Gettex ausgeführt werden. Ebenso wird der ETF-Kauf über LS Exchange zum Vorzugspreis angeboten: Für Orders ab 500 Euro fällt nur 1 Euro Gebühr an. Zudem können etwa 180 der 630 angebotenen ETF-Sparpläne kostenlos bespart werden.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 4 € + Handelsplatzentgelt L&S ab 500 Euro 1 Euro Gebühr Gettex ab 500 Euro kostenfrei

Ordergebühr: 0,20% pro Sparrate (mind. 0,80€)

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

sämtliche Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, Zertifikate und Optionsscheine

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Lyxor, iShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Nur Desktop

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FlatexDEGIRO

FlatexDEGIRO ist einer der führenden deutschen Online-Broker. Der Service ist fair, transparent und einfach zu handhaben. Auf der Flatex-Plattform werden nahezu alle Wertpapiere gehandelt. Kunden können aus über 1.300 ETFS und ETF-Sparplänen wählen. Nicht für alle 1.300 ETFs fallen bei Flatex Ordergebühren an. Es gibt 190 Premium-ETFs, die ab 1.000 Euro Einmalanlagebetrag kostenfrei sind.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 5,90 € + Börsenplatzgebühren

Kosten ETF-Sparplan: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Alle börsennotierten Aktien handelbar, über 1.300 ETFs. über 1 Mio. Optionsscheine

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: iShares, WisdomTree, Vanguard

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, Tradingapp Flatex-next mit vereinfachtem Angebot

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