WAS IST EIN TRADING-DEMOKONTO?

Wer erfolgreich mit Wertpapieren, CFDs oder Krypto-Assets handeln möchte, braucht dafür ein gewisses Fachwissen. Gerade Einsteiger haben oft kaum Erfahrung mit dem Aktien- oder Kryptomarkt. Um das Risiko für Verluste beim Trading zu reduzieren, ist es aber wichtig, dass man die Handelsmechanismen versteht und die Marktentwicklung einschätzen kann. Hier kommt das Demokonto ins Spiel: Nicht nur Anfänger, sondern auch fortgeschrittene Trader profitieren von einem Demokonto, etwa um eine neue Assetklasse wie Krypto-Trading auszuprobieren und erste Erfahrungen damit zu sammeln. Kurz: Ein Demokonto bietet den Kunden die Möglichkeit, ihre Handelsfähigkeiten zu verbessern und verschiedene Strategien risikofrei zu testen.

UNTERSCHIEDE BEI DEMOKONTOS

Nicht alle Broker haben ein Demokonto im Programm. Verbraucher, die neu ins Trading einsteigen möchten, sollten auf jeden Fall einen Broker auswählen, der ein Demokonto anbietet. Aber auch unter den Brokern mit Demokonto gibt es Unterschiede hinsichtlich der Qualität des Testkontos.

So bieten einige Plattformen den vollen Funktionsumfang, während andere Anbieter das Handelsangebot im Demokonto stark einschränken. Für Nutzer ist es von Vorteil, wenn die virtuelle Handelsumgebung alle Möglichkeiten des Live-Depots bietet.

Je nach Anbieter unterscheidet sich auch die Verifikation: Einige Broker bieten ihren Nutzern an, das Demokonto ohne Verifizierung zu nutzen. Eine Authentifizierung ist erst dann notwendig, wenn das Konto für das Live-Depot freigeschaltet werden soll. Die Nutzer profitieren so von einem einfachen, schnellen Zugang zum Testkonto und können sofort mit dem Test-Trading starten.

In der Regel bietet ein Demokonto den Zugang zu eben jener/n Handelsplattform/en, die auch über das Live-Konto genutzt wird/werden. Einige Broker haben eine eigene Handelsplattform (z.B. xStation von XTB) andere greifen auf bekannte Plattformen wie den MetaTrader etc. Zu.

Mit der virtuellen Handelsumgebung können Nutzer in der Regel in alle über den Broker handelbaren Assets investieren. Allerdings begrenzen einigen Broker ihr Trading-Angebot auf dem Demokonto. Ein begrenztes Handelsangebot im Demokonto bietet weniger Optionen, um das Trading zu üben und ist daher nicht empfehlenswert.

STARTKAPITAL FÜR DAS DEMOKONTO

Bei einem Trading-Demokonto handeln die Nutzer mit virtuellem Geld, das ihnen der Broker zur Verfügung stellt. Auch hier gibt es Unterschiede bei den verschiedenen Broker-Demokonten:

• Einige Broker bieten das Startkapital in Euro an, andere in US-Dollar.
• Die Summen liegen zwischen 10.000 Euro und 100.000 US-Dollar (z.B. etoro).
• Bei einigen Anbietern kann das virtuelle Guthaben einmalig oder unbegrenzt wieder aufgeladen

LAUFZEIT DES DEMOKONTOS

Wie lange ein Kunde das Trading-Demokonto nutzen kann, hängt vom Broker ab. Einige Anbieter begrenzen die Nutzung des Demokontos auf 30 Tage. Danach muss der Kunde auf das Live-Konto umsteigen.

TOP: Einige Broker bieten eine Verlängerung der Nutzung bzw. eine unbegrenzte Laufzeit für das Demokonto an.

KOSTEN FÜR DAS DEMOKONTO

Mit einem Trading-Demokonto Erfahrungen zu sammeln, ist gerade für Einsteiger sehr wichtig. Dabei ist es von Vorteil, wenn das Demokonto für die Nutzer kostenlos ist. Die meisten Broker-Demokonten werden kostenlos angeboten, was allerdings nicht bedeutet, dass auch das Live-Konto kostenlos ist.

WICHTIG: Auch wenn der Broker ein kostenloses Demokonto anbietet, können später für das Live-Konto nach der Umstellung Kontoführungsgebühren anfallen!

FINANZBILDUNG IM FOKUS

Einige Broker bieten über das Demokonto hinaus weitere Unterstützung für neue Trader:

• Hilfreich ist etwa ein Tutorial zur Nutzung des Demokontos.
• Auch weitere Angebote zur Finanzbildung wie Live-Webinare, Videos und Wissenstexte zum Trading fördern das Finanzwissen der Anleger.
• Zudem sind regelmäßige Marktanalysen für die Nutzer von großem Vorteil.

Die besten Anbieter von Demokonten in Deutschland

Ein Demokonto für den Börsen- und Wertpapierhandel ist eine kostenlose Simulation mit virtuellem Geld. Sie testen damit Handelsplattformen und Strategien völlig risikofrei. Wichtige Aspekte bei der Nutzung in Deutschland betreffen die zeitliche Befristung, die Simulation von Kursen sowie steuerliche und psychologische Unterschiede zum Echtgeldhandel

Top 3 - Folgende Broker bieten die besten Demokonten an:

Plus500

Plus500 ist eine 2008 gegründete, weltweit tätige Multi-Asset-Fintech-Gruppe, die ihren Kunden Zugang zum CFD-Handel sowie zu einer Reihe weiterer Finanzprodukte bietet. Plus500 CY Ltd. ist Teil der Plus500 Group und hat seinen Hauptsitz in Limassol auf Zypern. Der Online-Broker verzeichnet seit der Gründung mehr als 33 Millionen registrierte Kunden in 65 Ländern weltweit. Plus500 bietet seinen Kunden mehr als 2.800 Handelsinstrumente mit einem starken Fokus auf CFDs. Bereits seit 2011 und 2012 können Anleger die Trading App von Plus500 für iOS-Geräte und Android nutzen. Die Plus500-Gruppe ist über regulierte Einheiten in mehreren Rechtsgebieten tätig, darunter Plus500CY Ltd., ein Unternehmen, das von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) zugelassen ist und reguliert wird (CIF-Lizenznummer 250/14).

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Ordergebühr: Keine Handelsgebühren für Kauf oder Verkauf; die Hauptkosten entstehen durch den Spread

Weitere Kosten: Spread: ab 0,8 Pips, je nach Instrument und Marktbedingungen

Variable Gebühr für die Übernachtfinanzierung

Variable Währungsumrechnungsgebühr

Inaktivitätsgebühr nach 3 Monaten ohne Log-in: 10 USD pro Monat

Zahl der handelbaren CFD Instrumente, Aktien, ETFs, Fonds?

mehr als 2.800 Handelsinstrumente mit einem starken Fokus auf CFDs

Werden auch Sparpläne angeboten? Wie viele?

nein

Welche Kryptowährungen können gehandelt werden?

10+ Krypto-CFDs

Wie hoch ist das Mindestordervolumen?

50 € Mindesteinzahlung

Welche Handelsplätze sind verfügbar?

Bei Plus500 gibt es keine direkte Anbindung an klassische physische Handelsplätze wie die Frankfurter Börse. Da Plus500 in erster Linie ein CFD-Broker ist, findet der Handel ausschließlich außerbörslich statt (OTC – Over the Counter).

Welche Handelszeiten gibt es?

Die Handelszeiten bei Plus500 hängen direkt von der jeweiligen Anlageklasse ab, die Sie handeln möchten. Da es sich um globale Märkte handelt, kann fast rund um die Uhr an irgendeinem Markt gehandelt werden.

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

Was sind die Besonderheiten?

• Kostenloses unbegrenztes Demokonto mit 40.000 Euro virtuellem Geld

• Sehr gut bewertete Trading-App für iOS und Android

Weitere Informationen:

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CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 81% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

XTB

Mit über 1 Mio. Kunden weltweit ist XTB einer der größten Forex und CFD Broker, der an der Börse gelistet ist. XTB greift auf über 20 Jahre Erfahrung zurück und ist neben der Berliner Zweigniederlassung für den deutschen Markt in 12 weiteren Ländern vertreten. Darunter Großbritannien, Frankreich und Chile. Der globale Online-Broker wird u.a. von der britischen Financial Conduct Authority (FCA), der Bafin und der KNF beaufsichtigt und reguliert. XTB bietet sowohl privaten als auch professionellen Anlegern produktübergreifende Lösungen an: Derivate (CFDs auf Währungen, Indizes, Rohstoffe, Aktien oder ETFs) sowie echte Aktien und ETFs. Auch CFDs auf Bitcoin und andere Kryptowährungen sind hier zu finden. Ebenso gibt es bei XTB auch Zinsen auf nicht investiertes Guthaben.

Konditionen des XTB Demokontos?

XTB bietet ein kostenloses, unverbindliches Demokonto mit 10.000 Euro virtuellem Guthaben, das wieder aufgeladen werden kann; Laufzeit 30 Tage

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Trading-Gebühr: keine; Kosten für die meisten CFD über den Spread abgedeckt. Beispiel: 1 DE30-CFD (DAX Basiert) 0,90 EUR pro 1,0 vollem Kontrakt typisch

Transaktionskosten für CFDs: für die meisten Werte keine, nur der Spread

Transaktionskosten für Aktien & ETF: keine bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro! Erst danach je Monat:  0,08% pro Order (mind. 8 Euro); Gebühren bei Auszahlungen unter 200 Euro

Transaktionsgebühr bei ETF-Sparplänen: 0 Euro

Finanzierungskosten: Long 2,5% p.a. + Währungszins, Short 2,5% p.a. - Währungszins

Welche handelbaren CFDs gibt es?

Aktien, Anleihen, ETFs, Indizes, Krypto­währungen, Roh­stoffe, Währungen

Wie hoch ist das Mindestordervolumen?

Keine Mindestanlage

Einlagensicherung

Segregierte Kundenkonten! Einlagen nur bei den größten europäischen Banken! Kundeneinlagen werden bis zu einem Gegenwert von 3.000,00 EUR in PLN zu 100% und darüber hinausgehende Beträge bis zu einem Wert von 22.000,00 EUR in PLN zu 90 % abgesichert.

Besonderheit

• ETF-Sparpläne kostenlos besparen (ab 15 Euro mtl. Sparrate)
• Großes Schulungsangebot
• Eine der besten, stabilsten und modernsten Trading Apps
• DE30 basierend auf den DAX-Futurekurs mit sehr niedrigem Spread in der ganzen Zeitspanne von 08 bis 22 Uhr.
• Echte Aktien kommissionsfrei aus De, USA oder EU, ohne Ordergebühren bis zu einem Handelsumsatz von 100.000 Euro je Kalendermonat

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Freestoxx

Freestoxx ist ein Online-Broker, der deutschen Kunden den Handel mit US-Aktien und Optionen ohne Kommission und Wechselgebühren ermöglicht. Kunden profitieren dabei von günstigen Konditionen und einem sehr komfortablen Zugang zum Trading an den US-Heimatbörsen New York Stock Exchange (NYSE) und Nasdaq. Hinter Freestoxx steht der renommierte luxemburgische Broker WH SelfInvest. Freestoxx kooperiert mit der BMO Harris Bank (Bank of Montreal), bei der die Depots verwahrt sind. Ihre Einlagen unterliegen der US-amerikanischen Einlagensicherung von 250.000 Dollar.

Konditionen des Demokontos?

Freestoxx bietet ein Demokonto an. Kunden haben 7 Tage lang Zugriff auf alle Tools der Freestoxx Handelsplattform

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Ordergebühr: Kommission ab 0%

Weitere Kosten: Gebühr für Auszahlung 50 US-Dollar

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

über 8.000 Wertpapieren der NYSE und NASDAQ

Wie hoch ist das Mindestordervolumen?

0€

Einlagensicherung

Die Kundendepots werden von der BMO Harris Bank verwaltet. Ihre Einlagen unterliegen daher der US-amerikanischen Einlagensicherung von 250.000 Dollar.

Besonderheit

• Demokonto

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Weitere Demokonto-Anbieter

Etoro

Quelle: Etoro

Bei Etoro handelt es sich um einen Neobroker, der an eine Social Trading Community angeschlossenen ist. Das Unternehmen wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Limassol auf Zypern, es gibt Niederlassungen in Großbritannien, Israel, Australien und den USA. 35 Millionen Kunden weltweit nutzen die Etoro-App. Der Neobroker ist durch die zypriotische Finanzaufsichtsbehörde CySEC reguliert.

Konditionen des XTB Demokontos?

Etoro bietet ein kostenloses, unverbindliches Demokonto mit 100.000 US-Dollar virtuellem Guthaben an: mit dem Demokonto kann auch das Copy Trading geübt werden

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Trading-Gebühr: 3 Euro pro Trade für 1 DAX-CFD

Transaktionskosten: Auszahlungsgebühr + Over-the-weekend-Swap, Spread 0,09%, Inaktivitätsgebühr nach 12 Monaten

Finanzierungskosten: je nach Handelsinstrument

Welche handelbaren CFDs gibt es?

Aktien, ETFs, Indizes, Krypto­währungen, Roh­stoffe, Währungen

Wie hoch ist das Mindestordervolumen?

50 Dollar Mindesteinzahlung

Einlagensicherung

20.000 Euro

Besonderheit

• Social Trading
• Demokonto auch für Copy Trading

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WH SelfInvest

Der Online-Broker WH SelfInvest mit Hauptsitz in Luxemburg ist auf den Handel mit Aktien, Devisen (Forex) und anderen Werten spezialisiert. WH SelfInvest wurde 1998 gegründet und betreut heute Trader aus über 28 Ländern. Seit 2009 hat der Broker eine Zweigniederlassung in Frankfurt am Main. WH SelfInvest unterhält weitere Büros in den Niederlanden, in Belgien, in der Schweiz und in Frankreich. WH SelfInvest wird am Hauptsitz durch die luxemburgische Finanzaufsicht CSSF reguliert, die deutsche Zweigniederlassung von der BaFin.

Konditionen des Demokontos?

WH SelfInvest bietet ein kostenloses, unverbindliches Demokonto an

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Ordergebühr: Aktienhandel Kommission ab 0,09%

Weitere Kosten: Gebühr für Ein- und Auszahlungen 5 Euro

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Über 1 Mio. Wertpapiere, ETFs, Futures, Optionen, Zertifikate, Optionsscheine, Währungen/Devisen und viele weitere börsengehandelte Wertpapiere und Derivate über ein Konto

Wie hoch ist das Mindestordervolumen?

0€

Einlagensicherung

Kundengelder sind segregiert vom Firmenguthaben und werden individuell verbucht. Kundenguthaben sind mit bis zu 100.000 Euro pro Einleger geschützt. Zusätzlich ist die Postbank Frankfurt Mitglied des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken mit weiteren Sicherheiten.

Besonderheit

• Zinsen auf Guthaben ab 10.000 Euro

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